标签：违规

2020-11-15卡神小组-柒如评论(7)

每天看新闻的朋友们都知道，最近几年国家对反洗钱的打击是非常严厉的。卡神小组告诉朋友们，我们国家的刑法明确规定，明知是犯罪所得却还提供资金账户协助转账，属于洗钱行为，因此对银行来说，个人转账业务过程中会存在一定洗钱的风险。那么今天卡神小组就来...

2020-10-28卡神小组-柒如评论(9)

毫无疑问，面对监管和行业巨变，卡神小组认为POS机支付代理商群体正在面临越来越多的风险，首先是分润可能随时被切断；其次是POS机费率不断上涨；同时，POS下级商户在加速流失。根据卡神小组了解，各种压力之下，部分POS机代理商为了多卖出POS...

2020-10-26卡神小组-柒如评论(7)

大多数持卡人在面临使用信用卡后不能按时全额还款的情况，都会选择账单分期。而这个是卡神小组认为最容易把持卡人变为卡奴的坑。但是卡神小组发现，很多使用过信用卡账单分期之后都说信用卡账单分期确实不怎么好用。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊玩卡大...

2020-10-19卡神小组-柒如评论(9)

越来越多的人开始习惯超前消费，不管是有钱还是没钱，只要有信用卡就可以随意消费。不过在卡神小组看来，这样的行为还是很危险的。虽说信用卡的出现让很多朋友避免了很多没钱时的尴尬，但是信用卡也让很多原本自制力不太高的人，出现了消费无度的情况。那么今...

2020-10-01卡神小组-柒如评论(8)

近日，熟悉信用卡的朋友们都知道，多家银行已经发出公告，根据卡神小组了解，多家将会严格控制信用卡资金用途，那么这将会意味着什么呢？今天卡神小组就来和朋友们聊一聊多家银行信用卡中心发出公告，将会严管信用卡资金用途！朋友们一起来看看详细内容吧。 ...

2020-09-24卡神小组-柒如评论(9)

前一阵子，卡神小组看到一则令人惋惜的新闻。一位C姓的90后姑娘，在房间里烧了三个炭盆，睡衣穿戴整齐后悄然自尽离世。有的朋友会说是咎由自取，不过卡神小组可以客观的说，现在的年轻人真的要控制自己的欲望，虽然不容易，但是真的需要去控制了。那么今天...

2020-09-13卡神小组-柒如评论(13)

为完成银行揽储、信用卡发卡考核任务，将POS机用于个人和同事、朋友套现，未收取任何费用。不过这样的事情就不违法吗？那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲使用POS机套现完成考核的反面案例！朋友们一起来看看详细内容吧。 在2020年8月27日，江...

2020-09-12卡神小组-柒如评论(6)

日前，根据卡神小组获悉，宁波银保监局督导辖内51家银行卡委员会成员单位制定《宁波市银行业金融机构信用卡业务自律公约》，《宁波市银行业金融机构信用卡业务自律公约》围绕发卡、营销、额度、收费、外部合作5个重点领域，提出21条自律条款。那么这会带...

2020-09-03卡神小组-柒如评论(15)

近日，根据卡神小组获悉，上海市松江区人民检察院审查一起非法经营销售点终端机具(POS机)案件，涉案非法营业额超过5亿元，根据卡神小组对相关刑法的理解，该代理商非法经营额过高，或将面临5年以上刑罚。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲支付代理销...

2020-08-22卡神小组-柒如评论(11)

每当朋友们开始想要办贷款或者申请办理信用卡的时候，上网搜集相关信息就会高频出现“征信”这个词，那么关于个人征信上有哪些信息？什么信息会让银行拒批？又有哪些会增加通过率呢？那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲申请信用卡时中介会用哪些方法增加通过...

2020-07-26卡神小组-柒如评论(13)

近年来，随着人们的消费观念不断转变，尤其是年轻人提前消费便成为了一种常态；在收入和支出形成巨大反差的消费形态下许多人常常是入不敷出，捉襟见肘。从而就有更多的人反复借贷，持续借贷，最终债务崩盘。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊遇到三类网贷平...

2020-07-23卡神小组-柒如评论(12)

近期，一些信用卡玩卡的朋友都在抱怨，不过卡神小组可以说，不是一些持卡人朋友，而是很多持卡人朋友都在抱怨银行最近的强硬太多。根据卡神小组了解，很多持卡人朋友声称：自己一直使用的信用卡被无故降低额度甚至封卡，不过卡神小组可以说，银行是不会无故降...

2020-07-21卡神小组-柒如评论(8)

想发财的人很多，每天通过务实工作去赚钱的人很少。在卡神小组看来，最近几年国人的投机心理越浓，投资心态反而减少。最近根据卡神小组从媒体新闻处获悉，网友读者小L找到了一条发财致富的路，那就是小L帮人家洗虚拟币。把虚拟币洗成现金等，小L就可以获得...

2020-07-16卡神小组-柒如评论(13)

最近，根据卡神小组获悉，中国银保监会消费者权益保护局发布2020年第四号风险提示，提醒消费者应正确认识信用卡功能，合理使用信用卡，树立科学消费观念，理性消费、适度透支。近年来，信用卡业务发展较快，已成为银行零售业务的重要组成部分，在促进居民...

2020-07-05卡神小组-柒如评论(5)

看新闻的朋友们都知道，在2020年7月1日后，银行将对大额转账进行监控。然后就有很多朋友来卡神小组咨询，问是不是以后的大额转账都会被管的很严？根据诸多网友的提问，今天卡神小组就来和朋友们聊一聊2020年7月1日后还能进行大额转账吗？朋友们一...

2020-07-01卡神小组-柒如评论(6)

在2020年，根据卡神小组获悉，央行的第二代个人征信系统已上线，结合金融科技和大数据的作用，银行对于风控的把握也越来越系统化。在卡神小组看来，在未来，个人征信的严格程度只会越来越严。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲二代征信上线后要注意的信...

2020-06-28卡神小组-柒如评论(11)

近年来，POS机支付行业中屡禁难止的一机多码、一机多户等POS机市场乱象再迎监管重拳，被犯罪分子利用为洗钱新渠道的条码支付也遭重点点名。正如卡神小组在以前预言的那样，支付行业的乱象迟早会被清理整顿。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊一机多码...

2020-06-24卡神小组-柒如评论(8)

在这个充满物质欲的社会，大部分普通人都会掉入很多消费陷阱。因为有人费尽心思的设计不良债务，从而让整个社会陷入过度消费的状态，形成了新世界的消费借贷体系。根据卡神小组了解，现实中有太多的朋友养成了分期付款的习惯，养成刷信用卡的习惯，养成了使用...

2020-06-22卡神小组-柒如评论(7)

征信报告，即中国人民银行征信中心记载的信用历史客观记录。那么个人征信报告有什么用呢？卡神小组告诉朋友们，用于银行等金融机构的贷款审批、信用卡审批、某些公司的任职资格审查、员工录用等。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊银行看用户个人征信一般只...

2020-06-16卡神小组-柒如评论(11)

说到信用卡套现，有的朋友第一反应就是，信用卡都有取现的功能为什么还要套现呢？这不是多此一举吗？没必要！区别是什么呢？卡神小组相信熟悉信用卡的朋友们都可以肯定的说，因为手续费。 但是信用卡取现就不一样，当持卡人使用信用卡取现的时候就会收取1%...

2020-06-05卡神小组-柒如评论(6)

近日，根据卡神小组获悉，某平台发布关于逾期借款人银行账户冻结信息公告，而警方已针对50名逾期借款人进行银行账户冻结，客户仍拒绝履行还款义务，警方将会继续冻结名下其他银行账户、支付宝账户及微信钱包等第三方支付账户。在卡神小组看来，支付宝账户及...

2020-05-28卡神小组-柒如评论(9)

金融业、银行业让很多人羡慕。根据卡神小组了解，这些年很多中小银行不假思索的增加直销银行、互联网金融的业务板块，试图覆盖长尾客群，这样做即使短期能上量，也异常脆弱无法持续。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊为什么很多人说银行业的成功并不代表什...

2020-05-26卡神小组-柒如评论(7)

2019年9月初，深圳市公安局经侦支队成功发起“智还”平台信用卡非法套现案收网行动，捣毁犯罪窝点6个，打掉非法套现犯罪团伙3个，抓获犯罪嫌疑人135名，涉案金额380多亿元人民币。该案是全国首宗以智还方式套现的案件，该案的成功侦破，及时取缔...

2020-05-09卡神小组-柒如评论(6)

如今，众多网贷正在面临着倒闭的状态，卡神小组从多家网贷内部人员留言讨论处了解到因资金问题，员工面临着缓发公司和面临着辞退的局面，有网贷工作人员表示造成这一结果是预料之内，这两个月不断有投资人到期之后公司以没开工为由拒绝兑付，出现的违约金越来...

2020-04-20卡神小组-柒如评论(7)

银行卡作为便捷的支付工具，改善支付体验的同时，根据卡神小组从媒体新闻那了解到的情况来看，现在银行卡市场背后也催生出了一条贩卖银行卡的黑色产业链。近年来，银行卡非法买卖事件层出不穷，不法分子通过银行卡倒买倒卖赚取不正当收益，使银行卡沦为了洗钱...

2020-04-08卡神小组-柒如评论(7)

其实真正了解信用卡的朋友们都知道，信用卡正常使用还是非常好的，不过卡神小组想说的是，很多持卡人的沦陷都是从账单分期、最低还款、全额计息开始的，那么这到底是怎么回事情呢？今天卡神小组就来和朋友们聊一聊信用卡全额计息让很多持卡人越陷越深！朋友们...

2020-03-04卡神小组-柒如评论(5)

现在这个时代，卡神小组相信很多朋友都有信用卡，都想去办理一张属于自己的信用卡。不过根据卡神小组的不完全统计，但是很多朋友在办理好信用卡后，往往都是刷卡无节制，还账单的时候郁闷无比。可以说，刷卡刷的时候太过于爽快，以至于到最后都逾期好多天都还...

2020-01-19卡神小组-柒如评论(6)

最近，根据卡神小组获悉，全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议在2019年1月14日北京召开。卡神小组从会上了解到，公安机关将整治手机卡、银行卡等实名不实人的问题。那么这将会带来什么影响呢？今天卡神小组就来和朋友们聊一聊公安将整顿...

2020-01-05卡神小组-柒如评论(7)

近年来，根据卡神小组了解，借助网络的新型犯罪日益增多，大量非法无证支付平台不断涌现，成为网络赌博平台的资金漂白通道。在卡神小组看来，这真的是野火烧不尽，春风吹又生，近日，又一起涉及无证支付的案件遭到曝光，其中不仅揭露了无证支付为赌博平台提供...

2019-10-02卡神小组-柒如评论(13)

关于信用卡薅羊毛的话题，其实在最近几年一次各有说辞。根据卡神小组了解，作为信用卡持卡人来说，当然是抓银行的信用卡积分漏洞来获取最大利益更好，不然谁会去办理那么多的信用卡呢？当然，作为银行角度来说，银行本来为了吸引更多新客户搞出的营销活动，在...