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卡神提醒:要警惕骗子冒充银联工作人员办理POS机的诈骗行为

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最近卡神小组看到一条消息,说是某地派出所微博发出一条悬赏通告,大意为某男子冒充中国银联工作人员,以办理POS机为名,让商家缴纳2000元押金,办理后该男子立马人间蒸发。故而公安机关将给予人民币1000元奖励悬赏此人,同时公安机关将对提供线索者予以保密。

当卡神看到这条消息的时候有点惊讶,这年头有冒充军官去警察局解救同伙的,也有冒充领导去村县混吃混喝的,怎么连冒充银联工作人员都出来了?就诈骗了2000?这个未免也太不上台面了吧!你好歹搞大点,好上新闻联播嘛!

众所周知,这几年POS机市场的发展速度称得上是如星如梭,横流卷过,大江南北无数,但凡是有点需求的地儿基本都给办了。然而支付这片江湖从来都是龙蛇混杂的戏台,眼瞅着POS机市场如此热卖,不少别有用心的人物也纷纷登台亮相,而这位被警方通缉的仁兄,便是POS收单市场很常见的一种套路类型,押金消失型。

当然放在几年前这种的都不叫事,反正押金之类的从来都是一锤子买卖,属于民事纠纷警方也懒得理。然而很不幸的是,由于国内互金产业整治程度的严厉化,各种诈骗和违法行为都被提上了国家高度的重点整治区域。再往后要是继续想靠着押金式销售发财的朋友们可千万要注意了,一个搞不好你的大名可能就会荣登悬赏榜,名扬一方。

其实这么些年来,支付市场的各种套路和骗局已然是泛滥成灾,屡见不鲜了,在这里卡神就常见的几种套路集中起来分析下,希望能对各位商家朋友起到作用,免得再受他人蒙蔽。

套路一:押金型办理

利用押金的形式来推销办理Pos机是近些年来非常常见的一种诈骗手段。根据大量案例统计,此类诈骗分子往往会给自己安上高大上的名头,如“银行内部人士”,“××公司人员”,在着装上多为职业装并多会在衣服上别一张工作卡通过形象包装好自己,常人看来都会感觉很正规很职业化。

在销售过程中,他们还可能会向商户暗示或者直言自己有渠道能够办理极低费率的POS机,只需要缴纳数千元不等的押金,这些押金会在商户使用POS机一段时间或者刷卡多少金额后即可返回,目前经过查证的套路有:

1、流水交易达到数千元——数万元之后会在数天以内返还。

此类诈骗手段很简单,不法分子会上门告诉商户可以免费办理极低费率的POS机,只要刷个几千块钱就行,钱会在三天后到账。实际上这个钱就是被盗进了犯罪分子的口袋之中,目前正规的POS机不存在刷卡后超过第二天以上到账,一般最迟的情况也是第二天就会到账,除非节假日。

2、在刷卡达到××流水量后返还押金。

作为业内人都知道一台POS机成本最高也就几百元左右,很多犯罪分子打的数千元押金的旗号本身就是不正常的,如果有人以此来要求完全可以将他请出大门。

3、以和商家交易为由办理POS机。

此类犯罪分子深谙商户的心理,会先购买商家的产品来套近乎,过程中再以POS机为由来进行销售工作。

以上属于利用押金来实施诈骗活动的形式,这里卡神小组提醒朋友们,在当前的市场上,不管什么POS机只要涉及押金,尤其金额超过1000元都可以认定是忽悠行为。

套路二:改装型诈骗

目前这种诈骗活动比较频繁,已经在社会上引起了极大的影响。犯罪分子的组成成分比较复杂,有的是代理商有的就是纯诈骗的,他们会对POS机进行改装或者注销操作来盗取持卡人的资金。

改装:顾名思义,就是在POS机中安装侧录器,来盗刷持卡人的银行卡信息,再利用技术手段复制银行卡实施犯罪,建议商户在办理pos机的过程中在中国人民银行官网查询系统查询了解POS机所属公司的详细信息,然后再致电支付公司咨询是否有这个代理商存在。

比较复杂的是,现在这时候确实正值银联大肆改装POS机闪付功能,所以也给一些不法分子可乘之机,卡神只能建议商户,将代理商的真实信息把握好,不要所托非人。

另外在POS机被改装之后,立即进行一笔小额消费,刷个1毛钱,然后根据打印的小票查询相关信息来查查看是否和以往相同,除此之外还要尽量避免使用磁条卡刷卡。

注销:这种情况比较收少见,操作过程是代理商会先给商户办理一台正规的POS机,接着用升级,更新等借口将商户的POS机拿回来,再通过三方支付机构平台注销真实商户,绑定一个其他的商户或者二清平台,让商户的交易流水巧妙的移花接木流通到其他平台之上。

套路三:信用卡诈骗型

这也是很常见的一种诈骗手段,犯罪分子会以可以办理大额信用卡或者对信用卡提额的方式来引诱消费者办理pos机,并要求消费者提供实体身份证和营业执照等证照件,接着他们会用这些证件来申请注册公司,之后再办理各种证件申请办理POS机或信用卡,一切完成后,这些人还会把获得的证照件全部复制一遍,将复制品还给受害人,自己则拿着真品逃之夭夭。

如果对POS机和信用卡办理的程序风险不太熟悉,很容易上当受骗,更恶劣的是,由于部分消费者纯粹就是为了套现来办理POS机的,由于害怕报警会影响到自身安全因此往往不敢吱声,让犯罪分子得以逍遥法外,在此卡神小组告诉大家,面对这种情况发生之后,不要犹豫要立即在第一时间报警处理。

此类犯罪分子的共同点是都会要求商户提供个人信息,并利用这些信息来实施盗刷等犯罪行为。

套路四:移花接木型

和上面提到的注销诈骗型类似,所不同的是,不法分子会自己先提前在一台POS机上绑定自己的银行卡和身份证信息,接着销售给受害人,受害人接受之后不法分子不会急于变现,会将小额款项如实的汇给受害人来取得信任,而之后再发现POS机中有大额交易时,那么久立即把这笔钱据为己有。

以上就是目前比较多见的POS机诈骗手段,在这里卡神告诉大家,办理一定要通过正规渠道办理,一般情况下,合规的代理商都会拥有来自官方的授权证明,不可以轻信任何优惠政策,虽然市面确实有,但也要核实清楚,建议在办理pPOS机时先致电这家POS机的三方机构进行代理商身份确认,并核实清楚这家三方支付机构是否拥有央行出具的合规支付许可资质,同时不要轻易将POS机交给他人,如果需要维修等等转交工作,应该保留好代理商的真实身份信息避免发生意外,并且在POS机到手之后立即进行一笔小额消费,并在银联查询小票信息。

套路五:偷梁换柱型

这里提一下,这种类型并非是POS办理套路,而是利用“刷卡套现”返利为诱饵,骗取店主支付现金。请朋友们看以下的案例:

案例一:2016年7月17日,JS省XZ某地派出所接报警人Z某报警称:7月13日15时许,有一男子到店内刷信用卡20000元,报警人扣其200元手续费,该男子要现金,报警人去银行取款19800元交予男子。2016年7月17日6时30分许报警人发现刷的20000元未到账,经查POS机后台该笔交易2016年7月13日15时34分被取消。

案例二:2016年7月13日,JS省XZ某低派出所接报警人L某称:7月12日15时10分许,一男子到中山北路某房产内找报警人信用卡POS机套现,对方给报警人200元费用后套现20000元。7月13日16时20分许,报警人发现套现的钱没到账,联系银行后得知交易被撤回了,发现被骗。

具体原理:不法分子第一次是确实将钱打到对方的账户里然后套取现金,第二次又上门提出套现同样多的现金,等拿到POS机后,趁对方不注意,迅速退出密码操作程序,进入重新打印交易记录的地方,打印一张前一天的交易小票,签名后交给对方,从而达到行骗目的。如果机主大意,不仔细查看小票,很难发现刚打印出来的小票是重复打印昨天交易的小票。

以上就是现在POS收单市场上较为常见的骗术套路,如有遗漏的地方,欢迎各位同仁前来指正,我们也将会在以后继续就各种形式的诈骗作出揭露。

卡神小组总结:有句话说的好,林子大了什么鸟都有。一些借此行骗的人也把这个正规市场的水搅浑,以至于很多人对这个行业产生了误解。好比ZJ省HZ市的新闻媒体,自从播放了POS机诈骗的相关报道后导致当地市民对从事POS行业的人产生了误解。每个行业都有业精于勤的老牛,也会有一些偷油的老鼠。要防范那些POS机诈骗的套数其实很简单,看口碑,看名声,看操作流程,看押金金额!希望这个资料对那些要办理POS机的朋友们有所帮助!

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  1. #6

    喂狼。。。乖乖。。。。那个叫阿兰木图的够狠哪

    小粉红们的表哥4年前 (2016-08-24)回复
  2. #5

    把骗子拉过来喂狼

    阿兰木图的帅男子4年前 (2016-08-23)回复
  3. #4

    骗子很讨厌,不走正路啊

    阿赵不喝奶茶4年前 (2016-08-23)回复
  4. #3

    这样的骗子打断腿,切JJ,然后给他吃含笑半步颠

    超越巅峰0084年前 (2016-08-23)回复
  5. #2

    地板+1

    阿强教你玩卡4年前 (2016-08-22)回复
  6. #1

    过来混个脸熟

    内蒙拉卡拉代理4年前 (2016-08-22)回复

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