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卡神小组提醒:受理外币信用卡时的风险防范要点

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最近卡神小组提醒朋友们很多次,让朋友们在平时刷卡交易的时候一定要注意伪卡,以免收到伪卡而造成资金损失。注意伪卡的时候,不但要注意银联标志的卡片,同时也要注意外标卡。卡神小组今天要说的就是受理外币信用卡时的风险防范要点。

收银员受理外卡时的风险防范要点

(一)、观察持卡人言行举止

1.穿着打扮与言行举止是否像外宾、外籍华人或港台客人。港台客人在内地大量购买金饰、珠宝、名表等;尤其要警惕!

2.对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,大量反复购买价值较高、易于变现和携带的商品,金额及数量过大,远远超出个人或家庭使用的范围。

最反常现象:急于成交、选购速度快、对价格不敏感以及不会在打折等问题上与销售人员纠缠。

(二)、鉴别卡片

1.平印号码是否与凸印卡号前四位相同,卡片是否在有效期内。

2.卡背是否有持卡人签名;签名是否有涂改痕迹;是否印有CVV2(校验码)。

3如果卡面有性别标识MR(男)或MS(女)和照片,是否与实际性别及相貌相符。

(三)、刷卡时值得注意的疑点

1.刷卡时POS屏幕显示卡号或POS单打印卡号与实际卡面卡号不一致。

2.收银员操作时在旁不停催促,且故意分散收银员注意力。

3.卡片非从钱包取出而是由口袋掏出且同时掏出多张卡,轮流试刷。

4.单笔交易不成功立即要求将金额降低,反复多次试刷或对大额交易要求分单刷卡。

5.刷卡、签名时神色慌张、左顾右盼;或要求查看卡背签名,签名速度慢。

特别提示:刷卡后请勿立即交还卡片,待持卡人签名后,认真核对签购单上的卡号、金额、签名等要素与卡面卡号、实际金额、卡背签名是否相符。

(四)、收银员发现疑点后怎么办

1.用放大镜验卡,请持卡人提供身份证明,询问其发卡国家和银行,观察其神色是否慌张。

2.保持镇定,以业务不熟、线路故障等借口拖延,同时联系银行授权人员,报称“代号10”(密码10),核实卡片所在国家及银行与持卡人提供信息是否一致。

3.在不危及人身安全的前提下,可根据授权人员指示联络保安扣留持卡人,或拨打110报警电话。

4.持卡人逃离后,注意截留问题卡片,收银员每截获一张伪卡,都可获得相应的奖金。

(五)、高风险时期的特别要求

1.单笔交易超过3000元,需致电授权中心核实后才能操作。

2.受理外卡尽量集中在1-2个收银台,集中防范伪卡风险。

卡神小组总结:近期的伪卡盗刷事件越来越多,卡神小组提醒朋友们在日常交易时一定要谨慎。如有发现问题,请立即报警。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #4

    1024

    我叫姜久久4年前 (2017-02-19)回复
  2. #3

    外国瘪三很多

    万城投资管理5年前 (2016-07-20)回复
  3. #2

    现在最怕看到伪卡了!!

    晶鑫企业管理5年前 (2016-07-19)回复
  4. #1

    外币假卡非常多的

    艾露恩的狮子5年前 (2016-07-19)回复

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