卡神小组提醒：受理外币信用卡时的风险防范要点-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

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最近卡神小组提醒朋友们很多次，让朋友们在平时刷卡交易的时候一定要注意伪卡，以免收到伪卡而造成资金损失。注意伪卡的时候，不但要注意银联标志的卡片，同时也要注意外标卡。卡神小组今天要说的就是受理外币信用卡时的风险防范要点。

收银员受理外卡时的风险防范要点

（一）、观察持卡人言行举止

1.穿着打扮与言行举止是否像外宾、外籍华人或港台客人。港台客人在内地大量购买金饰、珠宝、名表等；尤其要警惕！

2.对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格，大量反复购买价值较高、易于变现和携带的商品，金额及数量过大，远远超出个人或家庭使用的范围。

最反常现象：急于成交、选购速度快、对价格不敏感以及不会在打折等问题上与销售人员纠缠。

（二）、鉴别卡片

1.平印号码是否与凸印卡号前四位相同，卡片是否在有效期内。

2.卡背是否有持卡人签名；签名是否有涂改痕迹；是否印有CVV2（校验码）。

3如果卡面有性别标识MR（男）或MS（女）和照片，是否与实际性别及相貌相符。

（三）、刷卡时值得注意的疑点

1.刷卡时POS屏幕显示卡号或POS单打印卡号与实际卡面卡号不一致。

2.收银员操作时在旁不停催促，且故意分散收银员注意力。

3.卡片非从钱包取出而是由口袋掏出且同时掏出多张卡，轮流试刷。

4.单笔交易不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷或对大额交易要求分单刷卡。

5.刷卡、签名时神色慌张、左顾右盼；或要求查看卡背签名，签名速度慢。

特别提示：刷卡后请勿立即交还卡片，待持卡人签名后，认真核对签购单上的卡号、金额、签名等要素与卡面卡号、实际金额、卡背签名是否相符。

（四）、收银员发现疑点后怎么办

1.用放大镜验卡，请持卡人提供身份证明，询问其发卡国家和银行，观察其神色是否慌张。

2.保持镇定，以业务不熟、线路故障等借口拖延，同时联系银行授权人员，报称“代号10”（密码10），核实卡片所在国家及银行与持卡人提供信息是否一致。

3.在不危及人身安全的前提下，可根据授权人员指示联络保安扣留持卡人，或拨打110报警电话。

4.持卡人逃离后，注意截留问题卡片，收银员每截获一张伪卡，都可获得相应的奖金。

（五）、高风险时期的特别要求

1.单笔交易超过3000元，需致电授权中心核实后才能操作。

2.受理外卡尽量集中在1-2个收银台，集中防范伪卡风险。

卡神小组总结：近期的伪卡盗刷事件越来越多，卡神小组提醒朋友们在日常交易时一定要谨慎。如有发现问题，请立即报警。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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