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卡神小组来说说:玩信用卡恶意拒付,最终获刑的反面案例!

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“免费办、低手续费”推销pos机,B某代理公司为“羊毛党”提供便利,不仅赚取手续费,还扣押返现钱款,根据卡神小组了解,甚至教客户向银行申请拒付退款,导致支付公司损失银行备用金200余万元。那么这到底是怎么回事情呢?今天卡神小组就来和朋友们聊一聊玩信用卡恶意拒付,最终获刑的反面案例!朋友们一起来看看详细内容吧。

近日,由上海市闵行区检察院提起公诉,法院审理后对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等,并处罚金。在卡神小组看来,这样的恶意拒付的事件在国内并不少见,趋于法律的完善让不少恶意拒付案件浮出水面。

2018年6月,B某公司代理某品牌的POS机,并向羊毛党推销,方便羊毛党们进行信用卡套现。羊毛党申请POS机后,使用自己或他人的信用卡通过该POS机消费,钱款实时进入B某公司设置的结算账户,3日后扣除千分之一的手续费后再返还至羊毛党们的银行卡中。

B某公司特意招聘D某、T某作为客户经理,以低手续费为卖点招揽更多的羊毛党办理POS机。同时,为了促使羊毛党不断刷卡套现,B某公司故意扣押钱款推迟返现。

2018年底,B某因公司资金出现问题无法按约返还套现金额。当羊毛党找上门要钱时,D某就告诉羊毛党们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议,银联审核通过后就会从POS机公司的备用金账户中,将刷卡金额返回给大家。

有人按照D某的方法向银行提出支付异议后,成功追回了部分损失,之后这个办法在羊毛党之间互相传授。同样被B某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制,向银行申请了金额1万元至60万元不等的拒付申请并成功拿到钱。

2019年初,POS机支付公司在运营过程中发现有客户多次在该公司的POS机上消费后以机器无反应、提示交易失败但扣款成功等理由申请退款。与银行核实后发现,客户申请退款的交易均已成功结算给商户,且客户提交的部分退单申请材料是伪造的,遂报案后由此案发。

卡神小组总结:在最后,卡神小组不说朋友们也猜到了结果,经警方审查,D某、 T某违反国家规定,使用POS机非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,其行为构成非法经营罪。同时,编造理由向银行申请拒付的羊毛党等11人以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物,其行为构成诈骗罪。所以卡神小组一直提醒朋友们,赚钱不能歪门邪道,只有通过自己的努力和打拼赚到的钱才是最安稳的,朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

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14

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  1. #14

    1024

    阿米豆腐1个月前 (08-09)回复
  2. #13

    1024

    八小时热度1个月前 (08-09)回复
  3. #12

    傻猫多呗

    人在旅途1个月前 (08-09)回复
  4. #11

    这个钱赚了不得吐出来?何必呢

    卡界小羔羊1个月前 (08-09)回复
  5. #10

    中介在瞎起哄

    风中白鲸鱼1个月前 (08-09)回复
  6. #9

    中介市场今年有点乱和低迷啊

    抑郁症大夫1个月前 (08-09)回复
  7. #8

    银行会查的很仔细,这个套现再盗刷不是那么简单的

    二级投弹手1个月前 (08-09)回复
  8. #7

    笑笑就好
    笑笑就好
    笑笑就好
    哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈

    笑笑就好1个月前 (08-09)回复
  9. #6

    想发财想疯了呗

    知识就是芝士1个月前 (08-09)回复
  10. #5

    这种事情用屁股想想都知道,做了查得出

    金色阿加德1个月前 (08-09)回复
  11. #4

    中介傻大胆
    不过有的中介很会玩

    实施专家1个月前 (08-09)回复
  12. #3

    哈哈哈哈

    二码五码1个月前 (08-09)回复
  13. #2

    去年很多中介玩的挺嗨,今年没声音了
    估计都进去了

    白色斗牛犬1个月前 (08-09)回复
  14. #1

    这个就是诈骗

    剔骨行者1个月前 (08-09)回复

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