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卡神提醒:POS机4种类型的恶意套现你必须知道!

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最近POS机盗刷伪卡案高发,不少商户和POS机代理商深受其害。卡神今天要说的就是POS机4种类型的恶意套现,卡神为什么要说是恶意套现呢?因为正常的个人急需周转资金都很正常,反正我用了这笔费用下个月按时还款就可以了。而恶意套现的人基本是有借无还,或者干脆刷伪卡。在金融犯罪案件当中,恶意套现刷伪卡是非常严重的事情。下面卡神就来说说4种最常见的方式。

1、【非法中介、商户使用POS机套现】不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在POS机上刷卡后,当即将刷卡金额支付给持卡人,并按照套现金额0.8%至3%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。

2、【克隆POS机犯罪】犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后,通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票,利用上面反映的商户POS机信息,通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下,犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。

3、【利用程序时间差诈骗】不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差,进行套现。一般与卡主合谋,由卡主持现金到银行柜台存入账号,嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名,将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息,通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行,因此一般不易被银行察觉。

4、【收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息】在现实生活中,人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机,趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场,盗取客户的银行卡卡号和密码,然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。

以上四种利用POS机进行违法犯罪行为是比较常见的,大家在日常使用POS机的时候要多多注意。

卡神总结:近期POS机盗刷案的爆发,卡神不得不把这个资料再次拿出来提醒朋友们。你拿POS机自己救急周转,都可以。只要不要太过,到期按时全额还款就行。人在社会,谁都有困难的时候,这个大家都理解。但是那些恶意套现,恶意用伪卡套现的骗子们,就要让商户朋友们提高警惕了。还有持卡的朋友们,在外刷卡消费交易的时候,一定不要让卡离开自己的视线。不要让别有用心的人有机可乘,因为POS机刷卡交易都是有正规流程的,持机商户必须当场在客户眼前刷卡交易,这点朋友们要切记。希望这个资料对朋友们有所帮助。

 

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  1. #4

    1024

    养卡特工0074年前 (2017-03-10)回复
  2. #3

    恶意套现的属于脑残+无知

    加州海岸养卡4年前 (2017-02-26)回复
  3. #2

    恶意套属于脑残!

    胸毛在飘荡5年前 (2016-07-13)回复
  4. #1

    听卡爷的 安全用机 安全用卡

    阿赵不喝奶茶5年前 (2016-07-11)回复

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