卡神小组
职业办卡/养卡培训基地

卡神小组提醒:银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

卡神小组-职业办卡/养卡人/信用融资/项目产业/项目包装/资产处置/征信修复职业人培训基地-专业办卡 养卡 提额 信用卡融资 资产包装 项目培育 产业布局 核心技术培训!

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

卡神小组hicfp@vip.qq.com或扫描上方二维码添加微信联系

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后,被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息。其实,卡神小组告诉朋友们,持卡人的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?朋友们一起来看看详细内容吧。

银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证。同时,也是在进行信用卡套现识别。首先,哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。卡神小组建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。

其次,哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,持卡人被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000元,且都是整数型消费,如10000元、20000元、50000元等,那持卡人被银行降额的概率就很高了。2小时之内同时跨省市多笔交易,那不是持卡人的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。但是也有例外,比如持卡人确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。

再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义。实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。在这里卡神小组要提醒朋友们,玩卡也好,用卡也罢,都是基于持卡人的信用卡在正常使用状态下。如果持卡人恶意刷卡,被银行风控盯住,那么持卡人的卡被冻结,也就什么都玩不了。所以,卡神小组建议朋友们在日常用卡过程中要多多注意。不要因为一次的疏忽,让自己的卡陷于困境。

卡神小组总结:在最后,卡神小组提醒朋友们,一旦被银行发现违规使用信用卡,除了封卡,也很可能会影响个人信用记录。卡神小组告诉朋友们,更重要的是如果利用套现中介公司等代理机构进行套现,也存在个人信息泄露或被他人盗用的潜在风险,所以卡神小组建议朋友们要好好爱惜自己的信用卡,选择正规的POS进行使用。所以说,卡神小组希望朋友们且用且珍惜,会用信用卡的人会越来富有,因为这些朋友借这个条件来进行资金周转。不会用信用卡的人最终只能落入卡奴的境地。希望这个资料对朋友们有所帮助。

朋友们可以订阅我们卡神小组在各大媒体的专栏

办理信用卡业务请联系卡神小组在全国各省市的代理人

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

办卡/养卡/提额/套现/贷款/信用卡融资等资料下载地址 →丨详情点击这里丨

想加入我们并参加职业培训可联系卡神小组QQ:hicfp@vip.qq.com或扫码添加我们微信联系!

卡神小组旗下产业联盟

卡神小组唯一官方网站:http://www.kashenpos.cn

爱创业-SYIB培训:http://www.isyib.com

315质量优品:http://www.315up.com

卡神小组合作联盟导航官方网站:http://www.kashenpos.com

上海赫京企业管理有限公司:http://www.hapjin.com

星环俱乐部:http://www.ansaclub.com

我是乌日娜-原产地原装原瓶葡萄酒量贩仓储:http://www.iwurina.com

龙吟祭-百年纯粮原浆古酿:http://www.longyinji.com

时翠书斋-名人字画:http://www.ishicui.com

牛霸微信宝-官方微信辅助:http://www.nbwxb.com

抚囍-生态野鸭养殖:http://www.fxduck.com

蟹艳-生态大闸蟹:http://www.ixieyan.com

喆匠-私属定制:http://www.jijiclub.com

吉吉蚁-新生代轻便利:http://www.ant711.com

水禾鲜-野味鲜礼:http://www.shuihexian.com

阳山状元-阳山水蜜桃:http://www.52yangshan.com

川小君-巴蜀农场:http://www.chuanxiaojun.com

适如常-古法汉方:http://www.srcbio.com

零八二零0820-平价优品:http://www.0820up.com

吉鹿良选-社交零售:http://www.deerpub.com

檀王府-檀雕艺术品:http://www.irosewood.cn

檀王府-王为权工作室:http://www.twfmdhm.com

卡神小组360信用卡:http://www.360kaka.com

卡神小组POS机信息交流网:http://www.168pos.cn

卡神小组职业人内部邮局:http://mail.hicfp.com

如需咨询请发送邮件:168@hicfp.com

未经允许不得转载:卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部 » 卡神小组提醒:银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

分享到:更多 ()

6

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址
  1. #6

    1024

    为了艾小宝3个月前 (06-29)回复
  2. #5

    银行又不是小孩子

    蔚蓝天堂3个月前 (06-29)回复
  3. #4

    消费的多银行就说你套现 脾气都没的

    卡碧尼0063个月前 (06-29)回复
  4. #3

    太简单了啊

    糯米木瓜3个月前 (06-29)回复
  5. #2

    1个月刷几万还不套现?

    shady3个月前 (06-29)回复
  6. #1

    1024

    四角钱3个月前 (06-29)回复

卡神小组-职业办卡/养卡培训基地

关于卡神小组联系卡神小组