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卡神小组来说说:2019年关于民间借贷案件中职业放贷人的认定和标准!

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最近根据卡神小组获悉,不少地方监督监管机构都出台了关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪强化民间借贷协同治理的文件。根据卡神小组了解,从2015年起,我们国内的民间借贷开始呈现出爆发式增长,但与之出现民间借贷纠纷和套路贷事件也出现了爆发。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊2019年关于民间借贷案件中职业放贷人的认定和标准!朋友们一起来看看详细内容吧。

首先,朋友们来了解下纳入职业放贷人名录要符合什么条件:

1、以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解,以下各项同),或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的;

2、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的;

3、在同一年度内,同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上,或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的;

4、符合下列条件两项以上,案件数达到第1、2项规定一半以上的,也可认定为职业放贷人:

4.1、借条为统一格式的;

4.2、被告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求将本金、利息支付给第三人的;

4.3、借款本金诉称以现金方式交付又无其他证据佐证的;

4.4、交付本金时预扣借款利息或者被告实际支付的利息明显高于约定的利息的;

4.5、原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的。

自职业放贷人名录公布之日起连续三个年度内,该名录上人员涉及民间借贷纠纷的案件量少于前款第1、2、4项认定职业放贷人标准案件量二分之一的,可以将其从职业放贷人名录上撤出。

涉职业放贷人案件审理过程中应加强对证据和事实的审查,对涉及职业放贷人名录人员为申请执行人的执行案件,人民法院对被执行人应慎用拘留、罚款、布控、追究拒不执行判决、裁定刑事责任等措施;对于本金与利息已经执行到位的,人民法院执行部门应当向税务部门通报,由税务部门依法征税。

对涉及职业放贷人的案件应当先行调解,并尽量促使双方当事人见面,查清债权债务真实情况,尽早发现违法犯罪事实,精准有效打击犯罪行为。对于出借人将债权转让给他人后,债权受让人提起诉讼的,要加强审查,防止通过债权转让规避监管。

卡神小组总结:随着我们国内经济的高速发展,资金缺口也会变得越来越大,这也就是为什么卡神小组说民间借贷事件很难控制的原因之一。不过卡神小组提醒朋友们,不管你是出借方也好,还是借款方也罢,民间借贷的利息一定要按国家的法定标准来执行。在最后,卡神小组建议朋友们一定要先君子后小人,双方约定借款金额、借款时间、借款利息,然后做好书面文书工作,以免在出现纠纷的时候损失了钱,伤害了感情。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #7

    1024

    avjap12个月前 (06-12)回复
  2. #6

    借钱不还的人才是垃圾

    袋鼠仙人12个月前 (06-12)回复
  3. #5

    可以报案说不还款的是诈骗
    因为压根就没有还款意愿
    谁怕谁啊

    pwzl12个月前 (06-12)回复
    • 的确是

      疯猫戏月12个月前 (06-12)回复
  4. #4

    有很多低级的人借款后去报警。。。然后?然后就让他们还本息,,,二逼很多的

    神奇的韭菜12个月前 (06-12)回复
  5. #3

    无赖狗闹事情最好的时机

    苏拉裤衩12个月前 (06-12)回复
  6. #2

    管得紧也不是坏事情

    拜见二大爷12个月前 (06-12)回复
  7. #1

    意思让你们以后别借钱

    钻石守财奴12个月前 (06-12)回复

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