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卡神小组提醒:玩信用卡的朋友们要注意切莫踏入违法的禁区!

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近年来,根据卡神小组了解,随着各家银行信用卡发卡量的持续攀升,在很多城市都出现了职业养卡人,职业养卡人们明目张胆的打出信用卡套现的旗号,通过以卡养卡等手段给一些持卡人提供短期贷款,从中收取手续费,赚取巨额利润。根据卡神小组了解,信用卡养卡的行为非常容易损害银行利益,影响正常金融秩序的同时,也给信用卡诈骗、洗钱等犯罪提供了便利条件,成为滋生其他金融犯罪的温床。今天卡神小组就来和朋友们说说玩信用卡的朋友们要注意切莫踏入违法的禁区!朋友们一起来看看详细内容吧。

日前,HB省WH市检察院依法对办理的首例非法信用卡养卡案件提起公诉,并以此案为突破口,与公安机关形成合力,重拳整治信用卡养卡乱象。

养卡人主要是通过POS机绑定商户虚开价格刷卡套现获利。2016年2月,犯罪嫌疑人Y某注册成立了一家咨询服务有限公司,主要从事房地产中介、企业开业庆典策划等业务,同时也采取信用卡套现及养卡等方式非法牟利。公司成立后,Y某购买了5台销售点终端机具(即POS机),并利用POS机绑定了12家商户,Y某以收取1%左右的手续费为条件,在无真实交易的情况下,虚开商品交易价格为他人刷卡套现。同时,Y某还以收取1%左右的手续费为条件,为他人延长信用卡还款期限,俗称养卡(即信用卡持卡人在透支消费后无钱还款,在还款日当天Y某先帮助持卡人垫还透支款,还款日过后再使用POS机将垫还资金刷出,以达到延长还款期限的目的)

公安局接群众举报后于2017年6月27日在店内将Y某传唤到案,并依法扣押其用于作案的POS机5台、信用卡23张、刷卡消费存根小票83张。到案后,Y某如实供述了自己的犯罪事实,当日被刑事拘留。

2017年8月3日,Y某被检察院依法批准逮捕。同年9月25日,公安局侦查终结后,依法向检察院移送审查起诉。当持卡人找到套现中介要求进行套现时,中介会在谈妥手续费价格后要求持卡人提供卡片及密码,然后避开持卡人到另一处刷卡,付款时,中介会采用转账方式支付套现款。养卡人通过养卡极易引发各种利用信用卡从事违法犯罪的活动,如信用卡诈骗、信用卡非法套现等。

经司法鉴定,2016年3月1日至2017年6月30日,Y某使用的POS机所绑定的12家商户刷卡非法套取现金共计254笔、人民币253万余元。扣除银行收取的手续费后,Y某以上述方式实际非法牟利人民币15213元。办理Y某涉嫌的养卡类非法经营案案件具有时间跨度长、作案次数多、鉴定标准不一致、涉案人员多、取证困难大等具体情况,案情非常复杂。

因此,检察院在受理该案后高度重视,并决定以此案为契机,指导统一办案标准,重拳整治辖区内养卡乱象。受案11件 逮捕19人。集中打击非法养卡乱象受案11件 逮捕19人。据卡神小组获悉,2017年以来,以此案为突破口,检、警两家携手展开集中打击信用卡非法套现行动,对信用卡套现活动进行清理整治。截止2018年7月,检察院受理非法“养卡”案件11件,批捕涉案人员19人,提起公诉10件16人,涉案金额累计超过4000万元。

卡神小组总结:从本文中的内容,朋友们不难发现,信用卡玩卡薅羊毛和信用卡养卡套现属于两个性质的事件。卡神小组提醒朋友们,正常的信用卡玩卡、养卡。薅羊毛都属于个人爱好行为,但卡神小组要告诉朋友们的是,随意的信用卡为他人养卡会触犯我们的国家法律,卡神小组建议朋友们不要为了一些利益而做出有违国家法纪的事情。朋友们要赚取自己人生的第一桶金,应该走的堂堂正正,务实创业,只有这样才能让自己的未来之路走的更好、更宽、更稳。

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