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卡神小组来说说:二清支付平台做赌博等非法支付通道涉案资金超30亿!

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国家为了整顿金融市场,打击违法犯罪行为可谓是不遗余力。最近卡神小组看到一条消息,说的是某犯罪团伙非法组建资金支付结算平台,为赌博、私彩等非法网站提供充值和提现服务,一年流入资金近30亿元。近日,江苏省南通市警方破获一起支付平台非法经营案,抓捕犯罪嫌疑人40余名,捣毁三个窝点。涉案9名犯罪嫌疑人被执行逮捕,20人被移送起诉。就是卡神小组就来和朋友们说说二清支付平台做赌博等非法支付通道涉案资金超30亿!朋友们一起来看看详细内容吧。

网上监测发现线索,在2017年5月,有知情人向江苏省南通市公安局举报称,江苏省南通市某网络科技公司为赌博、私彩等违法犯罪网站提供资金结算通道,涉嫌非法经营罪。案件协查均指向两家资金支付结算平台,这两家平台均由江苏省南通市某网络科技公司经营管理。

接到报案后,警方迅速成立专案组,对涉案公司经营管理、人员结构、资金流水等情况调查后发现,该公司下游商户网站分布全国多地,涉及赌博、私彩、私服、色情、金融诈骗、电信诈骗等行为。该公司的上游渠道公司共计29家,分散在北京、上海、深圳、武汉、成都、扬州、合肥、长沙、宁波等地,其中有中国人民银行颁布的《支付业务许可证》的上游渠道公司11家,没有颁证的18家。该公司两家资金支付结算平台共有下游商户1500多家,下有代理100多家。涉案平台下游商户、代理众多,一帮人或者公司专门在非法平台上开设代理号,拉商户注册,通过代理提成大肆敛财。

下游商户网站涉及赌博、私彩、私服、棋牌、色情、黄色直播、暴力变态视频、钓鱼诈骗、金融诈骗、电信诈骗、黑期货平台等形形色色的网络违法犯罪,且从IP地址分布来看几乎遍布全国各省、市、自治区,以及越南、柬埔寨、菲律宾、泰国、老挝、日本、印度尼西亚等国家。

刑释人员变网络公司老总,经过四个月的秘密调查,时机成熟。2017年9月19日,警方分别在河北、广东、湖南、江苏等地展开集中收网行动,共抓获该公司涉案人员42名,扣押资金3000余万元;保时捷等豪华轿车5辆;冻结市值1600余万元的基金,市值200万元的保险;查封南通、石家庄等地价值800万元的房产6套。

2014年年底,曾因经营色情网站获刑的本案主犯X某某假释出狱,2015年2月,投资设立南通某网络科技有限公司,并于同年5月份开发网站,该网站为点卡、软件注册码交易中介平台,通过收取手续费牟利。薛某某在经营该公司中介平台期间,接触了解到支付业务,从而于2016年上半年开始着手从事支付结算业务。

2016年6月份,X某某通过购买犯罪嫌疑人N某某制作平台,并且让犯罪嫌疑人宁某某按照薛某某的想法优化完善,建立一个平法平台,上线从事非法运营资金支付结算业务。为拓展业务,2017年6月,犯罪嫌疑人N某某又开发出功能相似的另一家平台,专门对接资金流量稳定的客户。

该公司通过高层人员联系、商务部发展、平台代理发展以及广告推广等方式发展下游商户,下游商户(即违法网站)通过在平台内开立商户号,并在下游商户网站与平台之间建立支付接口,约定资金结算费率,商户通过平台进行资金支付结算,该公司就此成为违法犯罪的金融结算中心。提供第三方资金结算通道获利丰厚,该公司主要通过平台上下游资金支付结算的费率差及收取每笔提现1.5元的手续费进行非法牟利,犯罪嫌疑人薛某某可以对充值进入上游渠道账户的资金任意下载调配,他个人掌握平台最高权限,采取资金入账后拖延支付时间,或者给对方少付款的方式秘密窃取资金,吃黑的资金用于购买房产、汽车、奢侈品及个人大肆挥霍使用。

2016年以来,该公司提供资金结算通道,涉案资金30亿元人民币,非法获利3200余万元。石家庄市某网络科技有限公司实际是C某某、G某、Z某、D某等人为首的犯罪团伙,先后开设金狐娱乐、马丁西美、罗马会等多个赌博、私彩网站,长期使用南通该公司资金结算通道,程某某等人非法经营私彩,涉案金额1亿元人民币,非法获利300余万元。

无证经营支付业务的危害。卡神小组提醒朋友们,朋友们可以看出,上述公司并未取得支付牌照,属于无证经营。无证经营支付业务即未取得相关资质的机构,从事银行卡收单核心业务、网络支付业务、多用途预付卡发行与受理业务。无证机构从事上述业务因不受相关监管规定的约束,其聚集大量的商户、消费者资金,自行控制和支配,由于资金脱离监管,极易产生无证机构截留、挪用资金、甚至携款跑路的风险。此外,无证机构在商户和客户拓展、技术设施、终端机具、客户信息管理等方面同样缺乏安全保障措施,容易造成客户信息泄露、账户信息侧录,引发伪卡、盗刷等风险案件。

无证从事银行卡收单业务

银行卡收单业务是银行卡收单机构包括银行机构和取得人民银行支付业务许可的非银行支付机构与特约商户签订银行卡受理协议,消费者可以在该商户刷卡消费,收单机构为商户和消费者提供资金结算服务。一些无证从事银行卡收单业务的机构因业务拓展掌握了大量商户资源,介入正常的收单业务中,以平台对接或大商户接入非银行支付机构或商业银行,自行开展商户结算,留存商户结算资金并随意支配,在面临流动性风险或巨大资金利益时,选择挪用甚至卷走商户资金的风险隐患巨大。

无证从事网络支付业务

消费者在网上购物时,注册某电商平台用户后,为获得消费折扣,一次性向注册的平台账户“充值”一定金额(如5000元),正常消费一段时间后,发现电商平台网页无法打开或者用户无法登陆,造成充值资金损失——消费者可能遭遇无证从事网络支付业务的机构。

网络支付业务是指依托公共网络或专用网络,收付款人通过计算机、移动终端等电子设备发起支付指令,由取得人民银行支付业务许可的非银行支付机构为收付款人提供货币资金转移服务。该负责人表示,近几年各类电商平台发展迅速,很多电商平台采取的网上交易资金结算方式实质是为商户和消费者提供了货币资金转移服务,即从事了网络支付业务。若消费者不能及时甄别未取得支付牌照的电商平台,则容易出现如上述案例中所讲的网站无法登陆、用户被锁定注销等情形,造成的充值资金的损失。

如何知晓支付机构是否有从业资质?

近年来,条码支付业务快速发展,在小额、便民支付领域显现出门槛低、使用便捷的优势,市场份额持续增长,成为移动支付发展的重要体现形式。不过,囿于缺乏统一的业务规范和技术标准,部分市场机构在业务开展中存在扰乱公平竞争秩序、支付风险防范不到位等问题。

卡神小组总结:在日常中,朋友们不难发现,现在经常有打着各种支付平台旗号的业务人员登门搞推销,各种优惠政策也是令人眼花缭乱,一时间难辨真假。根据卡神小组了解,非金融机构提供支付服务,应当按规定取得《支付业务许可证》,成为支付机构。那么朋友们该如何得知哪家支付机构具有从业资质?卡神小组提醒朋友们,朋友们可以登录中国人民银行网站,打开“政务公开目录”,找到“行政执法信息”分目录下面的“行政审批公示”并打开,点击“已获许可机构(支付机构)”,便可查看到目前已获资质的第三方支付公司进行搜索即可。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #4

    谁能结算赌博平台,1个月赚几百万都没压力

    养卡特工0075个月前 (04-24)回复
    • 做不了,网联都监管了

      文昌油鸡饭5个月前 (04-24)回复
      • 赌博APP那么多
        能做清算那就厉害了

        叫我波波姐5个月前 (04-24)回复
  2. #3

    赌博色情直播平台的结算需求很大

    咖啡包子5个月前 (04-24)回复
    • 肯定啊

      勾花5个月前 (04-24)回复
  3. #2

    违规的往往是最暴利的

    咚次哒次5个月前 (04-24)回复
  4. #1

    网联一直没合作政策,看不懂啊

    百利金5个月前 (04-24)回复

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