卡神小组
信融职业人/项目资金储备-培训基地

标签:监管

卡神小组提醒:信用卡监管再加强,持卡人出现不良行为会被封卡!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:信用卡监管再加强,持卡人出现不良行为会被封卡!

现在随着社会的发展,我国居民的生活品质也在不断地提高,卡神小组不说,想必朋友们能发现当下人在消费上面的关注度更高了,也愿意在消费上面花钱,这一点和上一辈人很是不同。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲信用卡监管再加强,持卡人出现不良行为会被封...

卡神小组来说说:信用卡还款被自动分期时该怎么破?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:信用卡还款被自动分期时该怎么破?

最近,有一位卡神小组的读者粉丝来咨询,小Z有张PA银行的信用卡,最近小Z不经意间发现竟然自己有两笔大额消费开通了“分期还款”,每月要还300多元手续费,可小Z却不记得自己什么时候开通了自动分期业务。那么被动的自动分期是怎么回事情呢?今天卡神...

卡神小组来说说:企业如何在银行查清自己的存款?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:企业如何在银行查清自己的存款?

对于企业来说,年底的存款清查是一项非常重要的工作,根据卡神小组了解,它需要对企业的资产进行全面的盘点,以便于企业管理层对企业目前的运营状况有一个更清楚地了解。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊企业如何在银行查清自己的存款?朋友们一起来看看详...

卡神小组来说说:第三方催收公司在后疫情时代如何生存!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:第三方催收公司在后疫情时代如何生存!

近年,催收公司除了监管压力,根据卡神小组了解,催收平台也面临着资质的问题,按照国家一般性的规定来说,凡是开办的催收公司,必须要具备信贷及信用卡催缴的业务范围及经营资格。那么,催收公司都有正规资质吗?那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲第三方催...

卡神小组提醒:多家银行加强信用卡以卡养卡行为风控!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:多家银行加强信用卡以卡养卡行为风控!

随着现在经济不断发展,即便是在缺钱的情况下,卡神小组认为也很容易解决用钱问题,不再这样以往那样四处找不来钱。因为,在卡神小组看来,如今已经进入了网络时代,各种各样的贷款平台应运而生,帮助人们轻而易举地解决各种贷款的需求,还有银行推出的信用卡...

卡神小组来说说:恶意逃废债的行为会成为过去式吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:恶意逃废债的行为会成为过去式吗?

随着网贷风险逐渐出清,网贷行业进入调整转型期,根据卡神小组了解,如何保障出借人利益是所有想转型的平台最为关心的事情。在卡神小组看来,在行业转型的关键阶段,想要保障出借人权益,解决企业借款逾期及有预谋的逃废债已成当务之急。那么今天卡神小组就来...

卡神小组来说说:普惠贷款真的普惠吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:普惠贷款真的普惠吗?

在2020年,有关部门曾对网络借贷进行过一轮强监管,打那以后借贷环境确实好了很多,套路贷纷纷退出市场。根据卡神小组了解,现在还能做借贷的基本上都是有资质的正规机构,但这些正规机构的销售人员在让客户贷款的时候,还是会用一些套路,其中就不乏一些...

卡神小组提醒:虚拟货币被严格监管,比特币还能玩吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:虚拟货币被严格监管,比特币还能玩吗?

最近,根据卡神小组获悉,北京市地方金融监督管理局和中国人民银行营业管理部联合发布关于防范虚拟货币交易活动的风险提示,郑重警告辖内相关机构,不得为虚拟货币相关业务活动提供经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等。辖内金融机构、支付机构不得直接...

卡神小组提醒:挖矿迎来史上最严监管,虚拟套路币或全面清退!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:挖矿迎来史上最严监管,虚拟套路币或全面清退!

继内蒙古率先响应国务院金融稳定发展委员会提出的“打击比特币挖矿和交易行为”后,根据卡神小组了解,青海、新疆、云南、四川等多地出台相关政策对虚拟货币挖矿进行整顿清理。虚拟货币挖矿市场迎来史上最严监管。那那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲挖矿迎...

卡神小组来说说:兴业银行提示规范办卡与合法用卡的深意!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:兴业银行提示规范办卡与合法用卡的深意!

日前,根据卡神小组获悉,兴业银行发布重要公告《规范用卡 合法用卡》。根据卡神小组了解,此份公告表示当今科技发展日新月异,信用卡及网络支付方式已然普及。在这个信息爆炸的时代,对于个人信息安全的保护,需要大家提高警惕,注意日常防范,规范办卡,合...

卡神小组提醒: 银行开始清理睡眠户与超量户!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒: 银行开始清理睡眠户与超量户!

银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一,根据卡神小组了解,在监管部门的严打之下,全国已有上万名贩卖银行卡人员被联合惩戒。把银行卡犯罪人员列入失信人员名单,也是人民银行对犯罪人员加大惩戒措施的一个表现,作为银行账户的第一道防线,各大银行目...

卡神小组来说说:信用卡监管升级背后存在的现实问题!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:信用卡监管升级背后存在的现实问题!

近几年以来,关于银行信用卡存在的问题一直都是朋友们关注的热点之一,根据卡神小组了解,由于银行机构一直属于朝南坐的境地,如何保障社会年轻人合法权益成为目前最关键的问题,而这个问题目前也成为很多从业人士研究的课题。那么今天卡神小组就来和朋友们讲...

卡神小组来说说:互金平台均可参与利率定价后会有什么改变吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:互金平台均可参与利率定价后会有什么改变吗?

近日,根据卡神小组获悉,新修订的《市场利率定价自律机制工作指引(2020 年修订版)》中新增添了特殊成员:小贷公司、消金公司等从事放贷业务的非银行业金融机构和组织,以及为存贷款业务提供展示平台的互联网金融平台等机构。不过在卡神小组看来,这次...

卡神小组提醒:多家银行发出通知,睡眠卡将会被注销清理!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:多家银行发出通知,睡眠卡将会被注销清理!

最近,根据卡神小组获悉,多家银行着手清理个人睡眠账户的消息传遍了网络。由此,银行终于传来了传言已久的断卡行动,也就是清理长期不使用的银行卡。在卡神小组看来,这也是迟早要来的清理整顿,只是来的相当迅速罢了。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲多...

卡神小组提醒:多家银行发公告提醒清理睡眠卡!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:多家银行发公告提醒清理睡眠卡!

随着断卡行动的展开,金融机构对个人账户的管理力度正在不断加大。不过卡神小组告诉朋友们,所谓的睡眠卡其实细分的话是两类,一类是信用卡,就是所谓的贷记卡,另一类就是银行卡,就是所谓的借记卡。所以,卡神小组告诉朋友们,银行要清理的睡眠卡其实是银行...

卡神小组提醒:个人账户收款无来源证明,超过定额要被问询!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:个人账户收款无来源证明,超过定额要被问询!

现代社会中,由于在线平台的发展和移动支付的运用,根据卡神小组了解,很大一部分朋友不再去银行存款或者取款,甚至很多企业单位的工资发放直接都是转账到支付宝或者微信。特别是现在的人们在购物时更不需要拿着现金支付了,因为手机支付完全可以满足人们的消...

卡神小组提醒:闲置银行卡要注销,切莫贪小出手银行卡!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:闲置银行卡要注销,切莫贪小出手银行卡!

如今的金融犯罪越来越多,手段也越来越高明,卡神小组可以说金融市场已经成了犯罪的重灾区之一。不过卡神小组提醒朋友们,绝大部分诈骗或者其他的犯罪都绕不开银行,因为这些犯罪活动非法获得的资金需要流转,没有了银行账户就算诈骗得手了,钱也拿不到。用自...

卡神小组提醒:银行严查企业开户,非法用途的空壳公司将被严查!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:银行严查企业开户,非法用途的空壳公司将被严查!

现在注册公司容易了,当天申请当天拿证,不过根据卡神小组了解,很多网友读者反映现在注册公司挺容易,银行开户难了。在卡神小组走访了解后发现,这个还真怪不了银行,今天卡神小组就来和朋友们讲一讲银行严查企业开户,非法用途的空壳公司将被严查!朋友们一...

卡神小组来提醒:信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来提醒:信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

每年年底,都是各家银行严控信用卡的最强时机。最近,根据卡神小组了解,多家银行发布关于进一步明确信用卡资金用途的公告。明确个人信用卡及信用卡资金仅限持卡人日常真实消费使用。信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现、偿还债务等非...

卡神小组来说说:6000多家P2P仅剩6家,借款业务回流银行!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:6000多家P2P仅剩6家,借款业务回流银行!

P2P平台暴雷可以说是见怪不怪的事情了,6000多家仅剩6家,还将面临严格监管。,不过近几年关于P2P,卡神小组知道朋友们听到最多的应该是暴雷,P2P这个新兴产物从时代的红利逐渐地走向了穷途末路。从当初巅峰期的6000多家到如今只剩下寥寥6...

卡神小组提醒:13人因涉及POS机洗钱被抓的警示!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:13人因涉及POS机洗钱被抓的警示!

打击网络黑灰产业链是打击信息网络黑恶犯罪的重要组成部分,卡神小组告诉朋友们,以电话卡、银行卡为代表的实名不实人的“两卡”是黑灰产业链产品的典型代表,为黑恶势力实施信息网络黑恶犯罪提供了便利条件。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲13人因涉及...

卡神小组来说说:银行是如何防范个人转账业务洗钱风险的呢?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:银行是如何防范个人转账业务洗钱风险的呢?

每天看新闻的朋友们都知道,最近几年国家对反洗钱的打击是非常严厉的。卡神小组告诉朋友们,我们国家的刑法明确规定,明知是犯罪所得却还提供资金账户协助转账,属于洗钱行为,因此对银行来说,个人转账业务过程中会存在一定洗钱的风险。那么今天卡神小组就来...

卡神小组提醒:银行开户趋于严格,到底是怎么了 ?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:银行开户趋于严格,到底是怎么了 ?

现在创业的朋友很多,创业就需要注册公司,然后申请银行开户。不过根据卡神小组获悉,近期有很多成功注册了公司的朋友都碰到了一个难题,那就是银行开户。根据卡神小组问询得知,现在的银行开户相比之前预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。那么今...

卡神小组来说说:信用卡分期业务的使用还是算下比较好!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:信用卡分期业务的使用还是算下比较好!

近日,根据卡神小组了解银保监局网站发布关于信用卡分期业务的消费提示,通过案例的形式向消费者提示信用卡分期业务相关的一些投诉热点和消费误区。卡神小组认为,这个对很多持卡人朋友有帮助,所以整理了一下分享给朋友们。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一...

卡神小组来说说:网贷平台的本质到底是什么呢?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:网贷平台的本质到底是什么呢?

虽然现在网贷平台面临着整顿和全面清退,不过在卡神小组看来,2020年是P2P发展的收官之年。已经开展4年有余的互联网金融专项整治工作面临收尾。卡神小组根据最新数据显示,截止到2020年8月底,官方确认全国正常运营P2P网贷平台仅剩15家。那...

卡神小组提醒:支付代理销售养卡专用POS机被批捕!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:支付代理销售养卡专用POS机被批捕!

近日,根据卡神小组获悉,上海市松江区人民检察院审查一起非法经营销售点终端机具(POS机)案件,涉案非法营业额超过5亿元,根据卡神小组对相关刑法的理解,该代理商非法经营额过高,或将面临5年以上刑罚。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲支付代理销...

卡神小组来说说:POS一机一户时代来临后销量会大增吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:POS一机一户时代来临后销量会大增吗?

在经过第三方支付行业经过快速生长之后,卡神小组认为正在经历周期震荡,监管一系列文件的出台,标志着POS机将迎来强监管。最近根据卡神小组获悉,央行公布了2020年第二季度支付体系运行总体情况,卡神小组从数据显示,2020年二季度联网机具333...

卡神小组提醒:多家银行发文将会严控信用卡资金用途!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:多家银行发文将会严控信用卡资金用途!

在2020年7月29日,中信银行发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》。根据卡神小组了解,在中信银行发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》文件后,可谓是对信用卡套现一族敲响了警钟。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊多家银行发文将会严...

卡神小组来说说:网贷违规泛滥,为何还有平台在运营?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:网贷违规泛滥,为何还有平台在运营?

近年来,网贷行业的快速发展,卡神小组可以毫不夸张的说,很多网贷平台掏空了出借人和借款人的钱包,而谁是最终的受益者?一方面出借人的本金都是严重到拿不回本金,另一方面借款人遇到了不正规的收取高息的方式,而P2P高管在被查处时竟没有个人财产,这场...

卡神小组来说说:监管收紧后会影响助贷机构的业务吗?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组来说说:监管收紧后会影响助贷机构的业务吗?

熟悉网贷和助贷的朋友们都知道,从2019年开始,监管机构就一直在加大行业监管和相关政策的制定。根据卡神小组了解,为规范商业银行互联网贷款业务经营行为,促进互联网贷款业务平稳健康发展,银保监会制定了《商业银行互联网贷款管理暂行办法》自2020...

卡神小组提醒:某媒体批评对以卡养卡的持卡人应该加大监管!-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:某媒体批评对以卡养卡的持卡人应该加大监管!

说到信用卡,其实朋友们都知道,正常持卡人一般10万元额度的信用卡就足够使用了。不过根据卡神小组了解,不少持卡人朋友的信用卡的信用卡总额已经达到几十万元,甚至上百万元,那么这真的好吗。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊某媒体批评对以卡养卡的持...

卡神小组提醒:POS机一机多户养卡就此终结,玩卡一族何去何从?-卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部

卡神小组提醒:POS机一机多户养卡就此终结,玩卡一族何去何从?

最近,根据卡神小组获悉,中国中央人民银行通过官网发布草案,要加强对支付受理终端的相关业务管理,要求POS机收单必须做到一机一码,一机一户。在卡神小组看来,如果真的这样全面实行,可以说是对玩卡一族、养卡一族、羊毛党打击严重。卡神小组可以毫不夸...

卡神小组-信融职业人/项目资金储备-培训基地

关于卡神小组联系卡神小组