2018年02月的文章

信用卡套现就如卡神小组一直说的那样，永远无法回避。因为信用卡套现是一件难以控制的行为，除非国家对POS机商户的刷卡交易量开征营业税，使POS机套现的成本与银行贷款平行，甚至更高，不然是无法避免和回避的。银行能做的就是加大对信用卡持卡人的资质...

贷款在现今生活中是非常普遍的金融行为，朋友们买车可以贷款、买房可以贷款、买手机可以分期，可以说贷款充斥着我们生活中的每一个角落。申请贷款，使用贷款都是要偿还的。在朋友的理解中贷款是要遵守契约精神来执行，有借有还才是正道。但卡神小组今天要说的...

最近卡神小组看到一条新闻，说的是中国人民银行副行长范一飞近日撰文《关于央行数字货币的几点考虑》，分享了有关我国央行数字货币发行安排的四点思考。卡神小组认为，央行版国家法定数字货币发行后，将对现有的电子支付交易体系产生影响。今天卡神小组就来和...

在对付老赖的问题上，ZJ省法院根据老赖群体的真实现状，制定出了相应方案。在2018年1月9日ZJ省LS市中级人民法院表示，该院日前发布2018年第1号公告，配套出台《关于“限制被执行人驾驶小型汽车”的实施意见》。2018年1号公告明确治老赖...

最近卡神小组看到一条消息，说的是HB省WH市公安局近日破获了一起特大网络金融诈骗案，警方抓获涉案人员808名，查扣涉案电脑800余台、手机2000余部、银行卡3000余张。据卡神小组获悉，这是全国打击利用非法互联网金融平台实施诈骗犯罪中，查...

在2018年的春节来临之前，为切实维护申请人的合法权益，确保申请人能过上欢乐祥和的春节，全国各地掀起司法诚信执行风暴。今天卡神小组就来和朋友们说说全国各地司法部门在春节前祭出诚信之剑对付老赖群体！朋友们一起来看看这个振奋人心的好消息吧。 H...

电话审核作为信用卡申请和贷款中重要的环节之一，电话审核决定着这一次申请是否能发放给申请人。所以，申请人如果做好电话审核的应对环节，是很容易直接被银行或金融机构给直接拒绝的。今天卡神小组就来和朋友们说说朋友们在申请贷款和信用卡时千万别这样接信...

虽然2018年的春节已过，但是春节期间的诈骗陷阱也尾随而至。不法分子的诈骗手法更是层出不穷，我们过年骗子玩套路，不防可不行。而不法分子们的作案手段也不断翻新，根据报道案例，卡神小组整理了以下6种新型诈骗手段，提醒广大朋友们在日常生活也要加强...

在2016年发生了许多事情。谷歌的阿尔法算法在围棋比赛中击败了李世石，区块链实现了快速发展，全球各地的政府都在大举投资智慧城市。和往年一样，我将为你提供未来一年的大数据趋势，之前我提供了2014年、2015年和2016年的大数据趋势。201...

根据卡神小组获悉，行业内一张疑似人民银行营业管理部支付结算处下发的11号文网络图片引发关注。图片信息显示，中国人民银行营业管理部于2018年1月17日下发11号文件通知，要求辖区内分支机构自查整改，严禁为虚拟货币提供服务，对于发现的虚拟货币...

这是史上最严的收单外包管理措施，没有之一。以第十六条和第十七条为例，切机5户以上9户以下直接为D级，虚假商户5户以上，9户以下也直接评为D。切机和虚假商户10户以上直接评为E，二清截留资金的也直接评为E。按目前市场上的情况来说，90%以上的...

支付行业发展最快的领域是移动支付，但是现在最吸引朋友们眼球的当属区块链。现下，区块链成为金融科技领域的大热门，区块链技术在各个行业领域有着广泛的应用。那么，“区块链+跨境支付”这个组合能不能友好的合作，是否能达到人们的预期，还要进一步验证。...

无抵押贷款又称无担保贷款，在申请贷款时，借款人无需提供任何的抵押物和担保，只需要提供基本的身份、征信、收入、资产等证明便能获贷。由于贷款门槛比较低，在信贷市场中十分受到朋友们的青睐。不过，正是因为申贷门槛较低，也让一些不法分子打起了主意。由...

随着各种数字化已经逐步进入我们的生活，从普通人日常最为基础的衣食住行，再到企业商贸类的宣传、推广和销售，各种数字化围绕着我们的生活。卡神小组今天要和朋友们说的就是电子合同，卡神小组认为，在未来电子合同会进入到我们生活中的方方面面。让我们一起...

关于支付机构朋友们肯定不陌生，朋友们最为熟悉的就是第三方支付机构，但朋友们是否知道还有一些小的支付机构被成为第四方支付机构。今天卡神小组就来和朋友们说说部分第四方支付机构玩套路涉嫌进入违规产业后被警察破获！朋友们一起来看看案例经过吧。 案例...

资料名称：卡神小组-卡神小组职业人2018年综合业务展望与渠道开展分析第一段D篇2018年02月版 发布日期：2018.02.22 下载地址：卡神小组内盘下载/发送文件编号到support@hicfp.com领取 文件说明：卡神小组-卡神小...

现金贷市场的乱象可以说已经到了无可复加的地步，在卡神小组看来，现金贷的乱象也加速推动了信联的筹建。信联旨在将央行征信中心未能覆盖到的、银行贷款以外的个人金融信用信息归纳在一起的信联正式获准筹建。那么信联的出台能给整个行业带来什么变化呢？今天...

在JS省HA市某市口附近的老巷内，有个远近闻名的中介一条街。狭长的胡同两旁，林立着各色招牌，房屋租售、用工信息、出国劳务等，门店一个挨一个。然而，除了商户合法经营，还有一种“服务”也隐匿其中，成为一道“独特风景”，那就是利用POS机非法套现...

一无业男子大量利用他人身份证，买这些身份证主人的银行信用报告，私下办理了67张信用卡，疯狂套现51万余元。此案最终被警方破获，那么犯罪嫌疑人究竟是怎么做的呢？难道他不知道天网恢恢疏而不漏吗？今天卡神小组就来和朋友们说说网购他人身份证私下申办...

有不少朋友都发现在团购APP上一个缺少店铺详情的注册商户，消费者却在店内消费上千元，其中或许就隐藏着一个线上套现团队以及背后的数以万计的套现者。某报记者卧底调查发现，随着互联网消费信贷产品的普及，以分享经济模式出现的第三方支付工具渐成虚拟信...

长期销售各大银行卡，整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。这样的广告语朋友们肯定在网络上没少见，可以说如此明目张胆的广告不时充斥在各类论坛和社交媒体中。根据卡神小组调查员调查发现，任何人只要花...

POS机可以说是商户朋友们必备的日常收款工具之一，可以说开门做生意的朋友已经是离不开POS机了。但由于POS机属于金融工具，很多朋友对POS机商户的开户流程，结算流程都不甚清楚。导致被一些冒充的POS机代理商的骗子门钻了漏洞。今天卡神小组就...

不知从什么时候开始，二维码像雨后春笋一样到处生长，街头巷尾无论是卖煎饼的阿姨、还是卖糖葫芦的大爷都在自己的移动摊点上贴上了二维码。二维码支付犹如一股旋风一般席卷了中国的大街小巷。可以说，我们国内的二维码走势和发展已经变成了全球第一。以支付宝...

2017年12月27日，人民银行网站发布《中国人民银行关于印发<条码支付业务规范（试行）>的通知》等通知，央行明确规定，自2018年4月1日起，银行业金融机构、非银行支付机构开展条码支付业务涉及跨行交易时，必须通过人民银行清算系...

朋友们在使用微信等社交软件时肯定遇到过这样的情形，某位群友过生日，其他好友送上一个随机红包，以表祝贺。这样美好的祝愿是每天每时每刻都在发生的，但朋友们是否知道，如何善意的功能被小部分人直接给玩偏了，把红包功能当成一个赌博的工具。今天卡神小组...

近日有不少网友读者反映，这些网友读者表示自己经常收到显示为某某银行发来的邀请办理信用卡短信，短信里面表示：说您是我行优质客户，符合办理大额白金信用卡标准，点击网址即可办理。但有不少网友读者点击申请后，结果却被银行给拒绝了。众多网友读者表示不...

央行的281号文件下发已有段时间，堪称整顿“二清”最严217号文的余热还没过去，整个行业的非持牌机构都陷入了无通道可用的境地。而央行再出一记重拳，对规范支付创新业务做出了明确的规定，行业大变革或将来临。今天卡神小组就来和朋友们说说央行下发2...

宣传的沸沸扬扬的信联降生，现已经进入排期阶段。卡神小组根据渠道消息得知。在2017年12月14日晚，信联董事会和股东大会已选出董事长和兼任总裁。此外，信联将正式确定名称为百行征信，2017年底将正式成立。自从2017年年中传出信联以来，其近...

资料名称：卡神小组-卡神小组职业人2018年综合业务展望与渠道开展分析第一段C篇2018年02月版 发布日期：2018.02.15 下载地址：卡神小组内盘下载/发送文件编号到support@hicfp.com领取 文件说明：卡神小组-卡神小...

论起最近的行业热词网联可以说是一枝独秀，网联的出现直接打破了银联一家独大的局面，直接变成线上网联、线下银联的支付布局。那么网联是什么？网联的作用是什么？而央行为何又要加速网联平台的成立和监管？今天卡神小组就来和朋友们说说朋友们来了解下央行为...

羊毛一族，可以说是活跃在各大营销、促销战场上最为活跃的战士。毕竟羊毛一族自己得了实惠，也为商家的宣传和推广起到了相当大的作用，所以很多羊毛一族还是非常受商家和平台欢迎的。卡神小组就拿最近火到不要不要的ofo小黄车来说，就被那些恶意羊毛一族给...

国家在2017年对第三方支付进行大整治，共注销20张牌照，对第三方支付双巨头支付宝财付通公开处罚，并加速网联落地监管。可以说，2017年是整个金融市场的监管年，往前不合规、走漏洞、打擦边球的业务和模式都被淘汰了。今天卡神小组就来和朋友们说说...

自从有了创业明星，造富群体，可以说在一个月的时间内冒出了不少让我们惊讶诧异的富翁群体。有了明星效应，那么随之而产生的就是跟风、盲目的跟风现象。这个就是为什么很多人会去做疯狂的事，而又坚持自己是对的道理。2008年的一部德国电影《恶魔教室》就...

最近卡神小组看到一条报道，说的是某商家店主用POS机帮人刷信用卡套现，由于信用卡持卡卡主欠银行钱无能力偿还锒铛入狱，提供POS机的商户也因非法经营获刑。连日来，卡神小组调查员了解到，眼下用POS机帮人刷信用卡套现赚手续费的情形并不少见。卡神...

随着央行281号文件的发布，《关于规范支付创新业务通知》可以说让整个支付行业带来了一次全新的发展方向和监管压力，卡神小组认为281号文件的出台会在2018年后给予各支付公司和各级代理商一种新的理解和认识。今天卡神小组就来和朋友们说说说让我们...

在2017年11月17日晚，广受业内重视的资管行业统一规则的“基本法”——《中国人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（下称《意见》）终于以征求意见稿的形式正式亮相。而对于当下诸多线下财富公司、线上...