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卡神小组提醒:如何识别金融欺诈陷阱,如何取证举报呢?

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现在非法金融骗局很多,根据卡神小组了解,在现实生活中,朋友们往往会遇到很多非正规金融机构的投资理财项目的宣传。卡神小组提醒朋友们,这些就是金融骗局滋生的温床,对于金融骗局,卡神小组希望朋友们要储备一定的识别能力,对骗子有充分的了解,知已知彼才不会坠入金融骗局的陷阱。今天卡神小组就来和朋友们讲一讲如何识别金融欺诈陷阱,如何取证举报呢?朋友们一起来看看详细内容吧。卡神小组就目前社会上常见的金融骗局向朋友们作一个简单的介绍,揭露其骗局的本质。

1、P2P投资骗局

什么是P2P?其实就是将普通的民间借贷搬到了互联网上,出借人和借款人在借贷平台的撮合下,完成交易。现在全国各地P2P公司集中“暴雷”,很主要的原因是某些不正规P2P平台偏离了网络借贷信息中介的属性,没有全面坚守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》“十二禁”的禁止性规定,通过设立假标、虚假担保公司的方法,在P2P平台上进行“自融”,形成庞大的资金池以供其奢靡的日常挥霍,但是由于这种假标自身并没有任何的偿还能力,只能借新还旧,资金池总有一天会干涸,从而倒闭。目前很多P2P公司都以高达12%至16%的高额利息吸引群众进行投资,但是这些虚高的投资收益实质上都是通过后来投资人的投资金额进行偿还的,这种借新还旧的经营模式根本无法长期维持。所以,大家一定得擦亮自己的眼睛,不要受高息回报诱惑,要记住,你看上的是它的“收益”,它盯上的,可是你的“本金”。

2、交易所集资陷阱

目前经国务院和证监会批准成立的正规交易所共9家,分别是:上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、大连期货交易所、郑州期货交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、上海黄金交易所、上海原油期货交易所,还有一些地方政府批准设立的大宗商品交易平台,这些都是能在政府网页上查证具备经营资质的正规平台。但很多不法分子打着期货、大宗商品交易、电子(虚拟)货币交易的幌子,自买自卖、操纵价格,实质上就是行诈骗钱。目前互联网上很多所谓的期货交易平台、贵金属交易平台、虚拟货币交易平台都是利用这种套路在进行行骗,通常的套路就是,受害人在这种所谓的交易平台上进行投资的时候,被拉入了一个所谓的“投资者交流群”,群里浩浩荡荡的一百来人,每天都发布所谓的“内幕信息”,各种附和响应,引诱受害者进行跟风投资。当大量的受害投资人相信“内幕信息”,买入平台上面某一种产品时,平台后面的操纵者立即进行价格操控,或者使用平台里面操纵者自己控制的巨额账面资金账户与受害投资人账户进行对冲,使投资的前两天是看到行情上涨的,忽然间第三天就暴跌爆仓,平台就强制“平仓”,让你误以为这次的损失只是时运不济,并没有往诈骗的方向去考虑。但是真实的情况却是,这些所谓的“投资者交流群”里面的一百多号人都是虚假的,都是犯罪团伙一人操控多个账号伪造出来的假象,只有你以为你在投资,骗子一等你加大投入,马上就会修改价格数据或对冲操纵,把你的投资进行“收割”。

3、消费返利优惠陷阱

消费返利原本是一项常见的促销手段,如今却经常被包装后形成投资骗局。其主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返还或全部返还,诱导消费者注册会员消费,同时平台充斥虚假交易,导致平台资金链断裂。相信大家也会从身边朋友那里听说过很多的这种消费全返的平台。但是大家有没有算过这样一笔账,这个平台他本身并不会印钞票,收你16块,就要还你100块,这个钱哪里来?其实就是后来钱还前面债,俗话说就是十个煲九个盖,怎么也盖不稳。要记住,天上不会有白掉的“馅饼”,只有悄悄等着你的“陷阱”。

4、数字货币骗局

关于数字货币,第一、我国没有发行任何法定数字货币,也未授权任何机构和个人发行;第二,数字货币沦为犯罪分子组织领导传销或者非法集资的工具。其实数字货币如果没有政府去帮它背书,它根本不具有货币属性,简单来讲就是一堆代码,一文不值。大家对于这种数字货币投资的陷阱一定要擦亮眼睛,只要是要求你发展下线,并能够根据发展下线的多少获得收益的,往往就是传销骗局,只要是有高额回报的诱惑,往往就是非法集资骗局,到最终不单止钱被骗,还有可能会被公安机关追究法律责任,一定要慎之又慎!

5、套路贷骗局

“套路贷”的“借款”,是犯罪分子侵吞被害人房产、财产的借口,“套路贷”是以“借款”为名,行非法占有被害人财物之实。主要手段是:制造民间借贷假象;制造银行流水痕迹;单方面肆意认定被害人违约;恶意垒高借款金额;软硬兼施“索债”,或者虚假诉讼,实现侵占被害人财产的目的。大家如果真的需要用钱,卡神小组建议朋友们还是去正规的银行申请贷款,而且还要量力而行。虽然正规银行贷款手续繁杂,但是起码能够把风险压到最低。不要贪一时享乐、一时便利,贪了芝麻,丢了西瓜。

现在随着社会的发展大家生活变得越来越好了,越来越多人会选择投资。但是,朋友们一定要记住投资有风险,理财需谨慎!卡神小组告诉朋友们退一万步来讲,万一中招了,朋友们怎么办?卡神小组建议朋友们朋友们要记住,万一中招了,千万不要失去理智,任何打砸闹的行为都无法帮自己挽回损失,有可能还会因为这种不理智的行为而受到相应的处罚,正确的做法应该是收集证据、保留证据,向公安机关报案,用法律的武器维护好自己的权益!那应该要收集什么样的证据才有用呢?主要有下面几类资料要准备:

1、投资的书面或者电子合同。

2、银行、第三方支付平台的转账凭证。

3、电邮、微信、QQ、短信等通讯记录。

4、嫌疑人的主体身份、联系方式等5、配合公安机关做好证人笔录,详细说明受骗经过其实。

卡神小组总结:其实朋友们要应对这些形形式式的投资陷阱,卡神小组认为最好的方法就是要提高警惕,多问问身边有专业知识的人,到正规的投资机构购买风险较低的理财产品,千万不要盲目跟风、贪图厚利,做一个理性的投资者。最后,卡神小组提醒朋友们,投资者应该牢记便宜莫贪,同时绝对不要相信一夜暴富的神话,切实提高守法意识和风险意识,认清相关行为的涉嫌违法犯罪本质,理性谨慎投资,以免利益受损,在涉及金钱交易时,一定提高警觉。卡神小组希望朋友们时刻牢记一句话:当你惦记骗子给你的高利率时,骗子在惦记你的本金!朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #7

    对付骗子就应该举报查处

    神秘云团2周前 (01-08)回复
  2. #6

    我也转发
    转发+1

    玩家218号2周前 (01-08)回复
  3. #5

    点赞
    转发+1

    开心最重要2周前 (01-08)回复
  4. #4

    现在套路太多了

    千里路人行2周前 (01-08)回复
  5. #3

    有点用啊

    神奇的韭菜2周前 (01-08)回复
  6. #2

    可以转发鸭

    淡水鱼2周前 (01-08)回复
  7. #1

    这个不错

    万事开头难2周前 (01-08)回复

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