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卡神小组来说说:银行到底是通过什么来确定信用卡持卡人是在套现的?

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随着2019年新版个人征信报告的更新,最近银行开始严打持卡人信用卡套现的现象,根据卡神小组了解,现在许多信用卡的持卡者,都被信用卡进行了降额或者严重的话就会封卡的现象,那么朋友们知道银行是根据什么来进行判断的呢?那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊银行到底是通过什么来确定信用卡持卡人是在套现的?朋友们一起来看看详细内容吧。

首先,银行从持卡的时间来判断持卡人是否在违规套现。朋友们都知道,现在各行各业的商户被细分化,所以各类的营业时间都会不一样其实在你进行刷卡的时候,如果持卡人的刷卡时间和营业时间吻合的话,从表面上看来是没有任何问题的,同样的,如果持卡人的时间就应不上,那就可能有点不正常了,在这种情况下就很有可能会被银行认为是在套现。

其次,银行从消费的地点判断持卡人是否在违规套现。不清楚的是现在的线下商户都有自己固定的位置,朋友们如果仔细观察的话就会知道,在每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。那么在每次刷卡的时候相隔很远的地点的话,排除了盗刷的可能性以外,银行就很有可能会被认为持卡人是开始在套现,而且如果,银行产生了一定的怀疑的时候,就可以采用信用卡定位功能使消费者的刷卡位置信息变得更加的清楚。

当然,银行还会从刷卡的金额判断持卡人是否在违规套现。其实一般情况下,刷卡的金额和社会性质有一定的正比例关系,如果在刷卡交易时所产生的交易金额与商户的性质,规模比较大的话存在套现的几率。

最后,银行会从刷卡的商户判断持卡人是否在违规套现。还有一种可能,就是在一定的时间内,经常出现在同一家商户的交易记录,并且所产生的金额是比较大的,在这种情况下银行可能就会认为这就是一个不正常的消费行为,因为有的商户就会经常帮信用卡的持卡者进行违规套现的行为。

卡神小组总结:其实在很早的时候,卡神小组就说过信用卡和套现是一个无法回避的问题。在最后,卡神小组还是希望朋友们对待信用卡要以一个正确的角度出发,毕竟过久和过多的信用卡套现只会让自己陷入卡奴的泥潭,而不能真的带给朋友们自己想要的未来。朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

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7

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  1. #7

    是的 不然真的很多持卡人活不下去

    安雨凉凉1个月前 (10-02)回复
  2. #6

    银行不会全部降额的

    minijaja1个月前 (10-02)回复
  3. #5

    是 降额一半的话很多人马上还不起卡账单

    萨马兰大肉锤1个月前 (10-02)回复
  4. #4

    银行给有资质的人套现从来不问的

    我太瘦了啊1个月前 (10-02)回复
  5. #3

    银行真封卡冻结 很多人会死

    如果有爱1个月前 (10-02)回复
  6. #2

    这个话在理

    北欧维京人1个月前 (10-02)回复
  7. #1

    正常谁一个月花几万十几万的

    玄米龟甲万1个月前 (10-02)回复

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