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卡神小组提醒:套路贷诱骗他人贷款,非法放贷次数惊人!

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套路贷不是借贷,卡神小组在最近两年时间里一直提醒朋友们要警惕套路贷,因为套路贷不是借贷,而是赤裸裸的诈骗。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊套路贷诱骗他人贷款,非法放贷次数惊人!朋友们一起来看看详细内容吧。

日前,甘肃省兰州市公安局成功破获一起特大网络套路贷犯罪集团案件。根据卡神小组了解,在不到8个月的时间内,诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元、收回91.16亿元,非法获利31.41亿元。截至案发时,该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元,逾期利息83.77亿元。该犯罪集团利用第四方支付平台,向受害人放贷、收款。同时,其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。根据卡神小组了解,这种犯罪也暴露出在社会管理、行业监管、金融创新和互联网监管等方面的管理漏洞。比如第三方支付平台对大额异动资金监管不力,查询溯源难;大量通过登录被强行获取的公民信息,被犯罪集团贩卖流转等。

在2018年10月,刚入职不久的李琪琪,看中了一款新手机。因为没有积蓄,转而选择在网贷平台甜兔上借了3000元。但由于一周内没有及时还账,利息越滚越多,最终欠款高达15万元。为逼迫还款,该平台伪造李琪琪的暴露照片,四处分发至其同事、亲友处。李琪琪无奈之下只好求助家人,四处借钱才得以偿还。日前,甘肃省兰州市公安局成功破获一起特大网络套路贷犯罪集团案件。经查,网贷平台甜兔伪装成菜谱类App,应付应用平台审查;用户下载后,摇身一变成为贷款软件。之后,非法获取用户手机通讯录、通话记录等全部权限,并以消费垫付为饵诱导机主借钱;再以缴纳服务费为名,收取高额利息。该犯罪集团自2018年5月开始,累计非法获取1197.6万余人的个人信息。在不到8个月的时间内,诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元、收回91.16亿元,非法获利31.41亿元。截至案发时,该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元,逾期利息83.77亿元。

诱导机主借钱,1317个手机应用,24个网贷平台,47.5万余人受害。卡神小组提醒朋友们,李琪琪的遭遇并非个案。2018年11月,兰州市公安局民警在例行网络巡查时发现,一款名为甜兔的App下载页面中,有大量评论称其为骗子软件,且该软件在苹果、安卓平台各大应用商店中均能检索到,下载量巨大。下载页面的功能描述,是各类菜谱。而我下载安装之后,发现是一个‘网贷’超市,有很多诱导机主借钱的入口。对该软件进行恶意代码检测后发现,一旦安装后,软件会强制获取通讯录、通话记录、摄像头等权限,且没有任何提示。签的合同不是贷款协议,而是垫付合同。借了3000元,实际到手只有2000元多一点。李琪琪回忆。兰州市公安局民警介绍,该犯罪集团采用收取逾期高额收费等方式,获取非法利益。例如,受害人贷款1000元,平台先期以服务费名义扣除300元或500元,受害人实际仅拿到700或500元;贷款时间为7天,逾期每天加收10%的利息(按照1000元计息),利滚利重复计息。

李琪琪说,借款逾期后,她只好拆东墙补西墙,在甜兔客服的推销、引诱下,又从雏鹰。闪电虎等平台处借钱。甜兔这款应用,既是一个放款的具体操作平台,也兼有推广超市的作用。甜兔内设有多个链接,分别指向一些与之功能类似的应用。表面上看是不同的网贷平台,但其实背后老板是同一个人。经侦查,自2018年5月至今年3月,犯罪嫌疑人王某某组织领导犯罪集团开发、利用1317个手机App,建立雏鹰、闪电虎、红番茄、米猪等24个网贷平台,通过40多个壳公司与受害人签订合同。2019年1月,兰州市公安局正式立案侦查,卡神小组根据数据显示,该集团累计非法放贷327.82万余笔,受害人47.5万余人,遍布全国各地。

外包催收业务,犯罪集团分工明确,通过40多个壳公司逃避打击。王某某曾在某大型互联网公司任职,深谙互联网金融操作手法。据王某某等人交代,甜兔的源代码是正规小贷平台软件,买来后进行了所谓的完善升级。王某某先后招募24名程序员对源代码进行改写。改写之后,甜兔拥有了AB面,A面用来应付平台审核,成功过审之后立即运行B面,进行放贷。以甜兔为基础,该犯罪集团先后克隆开发了24个类似应用,已成功上线运行19个。该犯罪集团还与风控公司合作,对非法获取的用户信息进行大数据分析、比对,筛选潜在客户并进行评级打分。符合贷款条件的客户,向其精准推送贷款信息;不符合的,则将其信息再转手卖掉。由于没有贷款资质,王某某在放款时不与受害人签订贷款合同,而是通过40多个壳公司与之签订所谓的消费垫付合同,逃避打击。

王某某交代,该集团将催收业务外包给河南郑州、安徽亳州等地的24家催收公司。合作协议上约定不能暴力催收、上门催收等,但这只是他们逃避打击的幌子。兰州市公安局七里河分局民警说,王某某对催收公司设立了激励机制。对催收公司业绩进行排名,排名越靠前的,接下来获得的业务量越大、提成比例越高。反之,进行业务处罚。为获得高额回报,这24家催收公司几乎无一例外地采取了威胁恐吓等暴力催收手段。之间以合作分成的方式,形成了一个较为固定的利益集团,进而形成了方式更为隐蔽、更难打击的新型套路贷。

王某某等人利用不到2亿元本金,在不足8个月的时间内,迅速做大犯罪集团。该犯罪集团所选择的借款对象,有相当一部分是无节制消费群体,同时也有正当职业但手头又不宽裕的群体。这些人欠钱之后既害怕催收,也担心被亲朋好友知道,因此明知上当也忍痛偿还。大数据办案,抓获218名犯罪嫌疑人,涉多家第三方服务公司。鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多,兰州市公安局成立专案组,抽调精干警力集中开展侦办,同时向公安部、省公安厅汇报案情。为办理此案,公安机关累计采集数据突破120TB,还专门采购了10台服务器提取分析还原作案数据。在公安部组织指挥、省公安厅积极协调和当地公安机关支持下,专案组组织400余名警力分别在浙江、陕西、安徽等地同步行动,一举捣毁6个犯罪窝点,扣押、查封、冻结涉案财物价值约合人民币20.55亿余元。截至目前,公安机关已经抓获218名犯罪嫌疑人,其中逮捕80人、刑事拘留14人。警方将继续对未到案的嫌疑人进行抓捕。

兰州市公安局民警介绍,王某某还与多家第三方服务公司合作。著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证,用于通过各应用商店审核上架;银行卡鉴权公司根据犯罪集团提供的基础信息,违规查询受害人的银行卡账户信息、流水、使用情况等;风险控制公司对受害人个人信息、银行卡信息和银行卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估,综合评定受害人还款能力。该犯罪集团利用第四方支付平台,向受害人放贷、收款。同时,其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。这起案件集合了网络犯罪中非法窃取公民信息,电信诈骗中虚构事实及剧本,特别是黑恶势力犯罪的暴力催收、敲诈勒索、寻衅滋事等等犯罪形式。可以说,集多种犯罪表现和手段于一身,具有极大的欺骗性。但不管披上多少合法外”,其有组织地使用暴力追逐暴利的黑恶势力犯罪本质没有改变。卡神小组认为,这种犯罪也暴露出在社会管理、行业监管、金融创新和互联网监管等方面的管理漏洞。比如,网上App审核监管标准不一,AB面的App被违法犯罪分子使用;第三方支付平台对大额异动资金监管不力,查询溯源难;大量通过登录被强行获取的公民信息,被犯罪集团贩卖流转等。

卡神小组总结:其实,卡神小组建议朋友们要杜绝无节制消费心理,同时,卡神小组告诉朋友们要学会保护好个人信息,对短期利滚利的网贷保持高度警惕。 最后,卡神小组建议朋友们在自己遇到非法网贷行为,一定要保存网贷软暴力催收证据,如恶意伪造图片、威胁短信、电话骚扰等,及时报警,由公安机关立案查处。毕竟,套路贷的可怕远不止损失钱财那么简单,更可怕的是会毁了一个人的未来。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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10

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  1. #10

    做人还是要有底线的

    莫言他二舅2周前 (01-05)回复
  2. #9

    为了钱人性都不要了

    老气气2周前 (01-05)回复
  3. #8

    套路套路,把自己套进去了

    Seer2周前 (01-05)回复
  4. #7

    这个过分

    抹香鲸2周前 (01-05)回复
  5. #6

    钱会让人疯狂

    八月吃螃蟹3周前 (01-05)回复
  6. #5

    快钱不好弄哦

    as宝哥3周前 (01-05)回复
  7. #4

    是啊
    来钱太快了

    贝尔7173周前 (01-05)回复
  8. #3

    哈哈 套路贷的钱来的太快,人为了钱什么事情都干得出

    antu3周前 (01-05)回复
  9. #2

    套路贷是诈骗哦

    外挂黑天使3周前 (01-05)回复
  10. #1

    搞套路贷的人都进去很多

    一条小鳄鱼3周前 (01-05)回复

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