卡神小组
职业办卡/养卡培训基地

卡神小组来说说:遇到狡诈的“老赖”该怎么办呢?

卡神小组-职业办卡/养卡人/信用融资/项目产业/项目包装/资产处置/征信修复职业人培训基地-专业办卡 养卡 提额 信用卡融资 资产包装 项目培育 产业布局 核心技术培训!

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

卡神小组hicfp@vip.qq.com或扫描上方二维码添加微信联系

朋友们对一句话肯定非常熟悉,就是:有人的地方就有江湖,有江湖的地方就有利益纠葛,有利益纠葛的地方就有矛盾。有矛盾就会演变为债务纠纷,有债务纠纷的就会出现老赖。卡神小组了解,虽然最近几年我们国家监管部门对老赖的惩戒非常严厉,但老赖人数还是呈现出增长趋势。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊遇到狡诈的“老赖”该怎么办呢?朋友们一起来看看详细内容吧。

老赖,卡神小组在很早说过,老赖要分为有能力还款而不还款和无能力还款不还款两个类型。不过从老赖的赖账程度来分,老赖分为4个等级。

初级老赖特点:欠的钱不多,脸皮薄,人也要面子,贷款机构电话催收,法律起诉、征信黑名单后,立马还钱。

中级老赖特点:有还钱的意愿,但实在是还不了钱,只能躲,整天担惊受怕,随时处在崩溃的边缘。

高级老赖特点:此类老赖情商很高,表面笑嘻嘻,一定还,一定还,最近在运转,手头紧,内心却是一副凭本事借的钱,为啥要还?

顶级老赖特点:还钱?不存在的。人生苦短,及时行乐,继续借钱,享受生活。要钱没有,要命一条!

那么朋友们在面对诡计多端、狡兔三窟的老赖,该怎么样挖掘出其隐藏的财产线索,推动司法执行的进程呢?

首先,卡神小组建议债权人朋友们弄清楚可被执行的财产都有哪些?动产(汽车、家具、电器等等,能卖成钱的都算上吧)、不动产(房屋、商铺、具有使用权的土地等等,拿不走但能折成价的)、现金、股权投资(上市公司股票、权证、包括金融债券、企业债券)、债权、其它应收账款、无形资产(包括商标权、专利权、著作权等)。

其次,从哪些途径查清被执行人财产呢?在执行过程中,被执行人往往会有隐匿、转移财产的行为,有的甚至在诉讼之前就早早把财产转移,这是造成执行难的重要原因。由于法院执行人员人少案多,在申请保全、执行的时候法院往往要求申请人提供被执行人的财产线索,申请人掌握一些查找技巧非常重要。

一是从经济往来线索中查找。申请人和被执行人签订的合同、往来函件、传真,被执行人的网站,以及在经济往来过程中所了解的被执行人的住址或办公地点、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行账号等基本情况、财产保全的情况以及证明材料、被执行人的行踪等等,发现隐匿财产的线索。

二是从被执行人处取得财产线索。套取、跟踪被执行人(法人)的出纳,发现其账户上有钱的开户行;追踪被执行人门前经常停放的车辆;关注被执行人单位或家庭住址附近的银行。还有一招有时会起到关键作用:悬赏举报!

三是委托律师查询。通过律师查询简单快捷,合法合规,可以查明以下信息:工商档案查询借款人开户行、账户、账号,股权、子公司、分公司、股东身份证号码、居住地址、验资报告股东出资是否虚假、到位,有无抽逃出资;被执行人缴纳水费、电费、税款情况;知识产权的相关情况;不动产的位置、产权使用状况等;名下登记车辆情况。

四是协助法院调查或申请人民法院签发财产调查令。法院执行局人手就那么几个,每天案子一大堆,法官们也要吃饭睡觉,不可能把所有精力都放在你一个案子上,所以,有些时候,申请人要主动发现财产线索,协助法院搞好财产调查。

五是网络虚拟交易账户资产查询。最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知,2016年2月底前网络查控功能上线,人民法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款及其他金融资产采取查询、冻结、扣划等执行措施,可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接,向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书,接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。

尤其是近年来,支付宝、移动支付、微信支付等网络虚拟交易账户中的资金执行成功的案例越来越多,查封、冻结网络虚拟交易账户中的资金将会成为执行工作中的一项常态化措施。

六是执行阶段追加被执行人。具体见《最高院:可以追加被执行人的20种情形》,扩大查询范围。关注被执行人与他人共有的财产,以及已设置担保或其他优先权的财产等等。

接下来卡神小组为朋友们整理下银行催收涉及较为普遍的15类财产类型及其查找办法:

1、土地使用权/住宅、商用房、办公楼、厂房及各类房产所有权在当地房管局、土地管理局或不动产登记中心核查其名下的房地产。

2、机动车在当地车管部门调查被执行人名下车辆。

3、股权

3.1、掌握其投资实业公司情况:可通过相关网站或在被执行人有可能投资兴办实业公司的城市工商管理部门,用其名称“海选”其有无投资兴办的实业公司。

3.2、投资于非上市公司股权的,可通过相关网站或到非上市公司注册登记地的工商部门查找。

4、境内上市公司股票。投资于上市公司股权的,到上市公司挂牌的中央证券登记结算公司上海或深圳分公司查找。

5、我国新设立代办股权转让系统(俗称“三板”)股票。

5.1网站公示:全国中小企业股份转让系统可查询三板发行的股票。

5.2、现场走访:查询他人或其他企业三板股票需携带人民法院出具的调查令以及律师证至北京市全国中小企业股份转让系统有限责任公司查询。

6、存款从银行现有的信贷资料、工商档案、被查询人与第三方签署的合同、其交易相对方掌握的信息、被查询人涉及的其他执行案件的执行法院掌握的信息中,排查对方的账户信息,并可申请法院直接调查冻结对方银行存款。

7、仓单、提单。仓单、提单、提货单是具体交易各方之间签发的书面凭证,不需要公示,主要可通过债务人、保证人与第三方签署的合同中摸排相应的财产线索。

8、基金份额,中央国债登记结算有限责任公司是债券查询的相对单位。

9、债券等其他有价证券通过上海、深圳两个证券交易所的证券登记公司,可查被执行人在全国任何一家证券公司证券营业部的开户和账上现金和股票数目情况。

10、金银等贵重金属,在排查具体债务人、保证人金银等贵金属时,需要根据已经了解的情况,摸排其可能持有的贵金属类型、交易平台等,再向具体的交易平台查询具体持有情况。

11、矿产权益。企业采矿权、探矿权等矿产权益可通过中华人民共和国国自然资源部网站以及全国各地方国土资源部门官方网站查询。

12、知识产权,专利权、商标权、著作权到国家商标总局、知识产权局等知识产权管理部门查找商标、专利等知识产权。

13、应收账款可通过核查债务人、保证人与第三方签署的合同,获取应收账款信息。

14、法院裁判权益、到期债权可通过核查债务人、保证人与第三方签署的合同,获取应收账款信息;同时,可登录裁判文书网、执行信息公开网核查债务人、保证人的到期债权及法院裁判权益。

15、其他有较高变现价值的财产,机器设备、古玩字画等变现价值较高的财产,通过动产融资统一登记系统可查询到已质押登记的机器设备,但对于未质押登记的机器设备及债务人、保证人持有的古玩字画等财产,只能通过前往债务人、保证人经营场所、住所地等走访或询问关联关系主体进行摸排。

除了上表中的财产线索查找方向,卡神小组建议朋友们在平时工作中还可以借助一些辅助工具及手段进行查找,会有事半功倍的效果。

财产线索查找辅助手段有8个,分别是1、新闻媒体、中介机构或政府部门披露的债务人财产信息;2、通过与债务人内部机构工作人员交流获取财产信息如重大投资、重大交易及重大财产变动信息如应收帐款、到期债权、预付款项等;3、通过社会公开或半公开悬赏获取财产信息;4、到公共财产管理及登记机关查找财产线索;5、到债务人生产经营场所查找成套设备或存货等一般动产;6、到海关查找监管物、保税货物;7、到国债登记托管机构查找国债;8、到工商管理部门调阅债务人开办登记、股权登记及年检资料等,发掘财产线索。

财产线索查询辅助工具一共有5个,分别是1、法院网站:自最高人民法院2013年开通中国裁判文书网以后,每年法院系统会上传千万份级别的裁判文书,这些文书法院除了判决文书以外,也有各类的保全裁定、执行裁定等文书,故法院上传的文书,还蕴含着大量当事人的财产信息。2、政府相关部门网站:政府部门的信息公开较之法院还更早一些,政府网站上公开了非常多的信息。3、商业网站:部分商业性的网站,分类收集了企业的各类信息。除行业性网站以外,还有一些专业网站及app,也对企业的各类信息进行了集成等。4、官方网站:公司的官方网站,一般会公告一些公司的利好消息。5、百度谷歌:两大世界级别的搜素引擎,其搜索功能之强大自不必说。

卡神小组总结:现在老赖的手段也是越来越厉害,根据卡神小组了解,现在很多老赖都是半个司法专家,相当的会打法律的擦边球。卡神小组建议债权人朋友们,调查老赖的方法和方式一定不能违法,朋友们一定要在法律许可的范围内进行背景调查,然后提交到法院执行法官那里,只有这样,才能更好的维护自己合法权益。希望这个资料对朋友们有所帮助。

朋友们可以订阅我们卡神小组在各大媒体的专栏

办理信用卡业务请联系卡神小组在全国各省市的代理人

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

办卡/养卡/提额/套现/贷款/信用卡融资等资料下载地址 →丨详情点击这里丨

想加入我们并参加职业培训可联系卡神小组QQ:hicfp@vip.qq.com或扫码添加我们微信联系!

卡神小组旗下产业联盟

卡神小组唯一官方网站:http://www.kashenpos.cn

爱创业-SYIB培训:http://www.isyib.com

315质量优品:http://www.315up.com

卡神小组合作联盟导航官方网站:http://www.kashenpos.com

上海赫京企业管理有限公司:http://www.hapjin.com

星环俱乐部:http://www.ansaclub.com

我是乌日娜-原产地原装原瓶葡萄酒量贩仓储:http://www.iwurina.com

龙吟祭-百年纯粮原浆古酿:http://www.longyinji.com

时翠书斋-名人字画:http://www.ishicui.com

牛霸微信宝-官方微信辅助:http://www.nbwxb.com

抚囍-生态野鸭养殖:http://www.fxduck.com

蟹艳-生态大闸蟹:http://www.ixieyan.com

宝山明月-青岛地理产品:http://www.baoshanmingyue.com

林芝草堂-百年草堂:http://www.linzhicaotang.com

喆匠-私属定制:http://www.jijiclub.com

吉吉蚁-新生代轻便利:http://www.ant711.com

天僖佳-广式便利:http://www.818mart.com

七天零食铺子-精选投食站:http://www.7daysnack.com

91买酒网-仓储式酒水饮料量贩:http://www.91maijiu.com

水禾鲜-野味鲜礼:http://www.shuihexian.com

阳山状元-阳山水蜜桃:http://www.52yangshan.com

川小君-巴蜀农场:http://www.chuanxiaojun.com

适如常-古法汉方:http://www.srcbio.com

零八二零0820-平价优品:http://www.0820up.com

吉鹿良选-社交零售:http://www.deerpub.com

檀王府-檀雕艺术品:http://www.irosewood.cn

檀王府-王为权工作室:http://www.twfmdhm.com

卡神小组360信用卡:http://www.360kaka.com

卡神小组POS机信息交流网:http://www.168pos.cn

卡神小组职业人内部邮局:http://mail.hicfp.com

如需咨询请发送邮件:168@hicfp.com

未经允许不得转载:卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部 » 卡神小组来说说:遇到狡诈的“老赖”该怎么办呢?

分享到:更多 ()

9

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址
  1. #9

    提早起诉是最好的办法

    白色大木马5个月前 (06-06)回复
  2. #8

    那么让他们做到65岁退休好了
    想消极怠工的直接入狱
    老赖起码可以减少30%

    划船小浪人5个月前 (06-06)回复
  3. #7

    工时赔付只能是小额 大额赖账做到死都不够啊

    抹香鲸5个月前 (06-06)回复
  4. #6

    1024

    一条小鳄鱼5个月前 (06-06)回复
  5. #5

    其实大家都懂

    勇敢的肾5个月前 (06-06)回复
  6. #4

    有道理

    彩虹棉花糖5个月前 (06-06)回复
  7. #3

    好办法有很多,但是都执行不了

    流金岁月5个月前 (06-06)回复
  8. #2

    让老赖用工时赔付也是一个办法

    莱姆咚咚5个月前 (06-06)回复
  9. #1

    总感觉现在的法律有点护着老赖
    真没钱就是不了了之

    万事开头难5个月前 (06-06)回复

卡神小组-职业办卡/养卡培训基地

关于卡神小组联系卡神小组