卡神小组
信融职业人/项目资金储备-培训基地

卡神小组来说说:诈骗团伙用”强开微粒贷”诈骗案被警方破获!

卡神小组-职业办卡/养卡人/信用融资/项目产业/项目包装/资产处置/征信修复职业人培训基地-专业办卡 养卡 提额 信用卡融资 资产包装 项目培育 产业布局 核心技术培训!

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

卡神小组hicfp@vip.qq.com或扫描上方二维码添加微信联系

“强开微粒贷”这个词相比朋友们都在网上或朋友圈听到过,卡神小组也在”强开微粒贷”出现时提醒朋友们不要上当。为此,诈骗团伙恶意举报卡神小组的微信公众号,导致被封号。但卡神小组依然坚持提醒朋友们,”强开微粒贷”是骗局,请朋友们理性对待,不要上当。今天卡神小组就来和朋友们说说诈骗团伙用”强开微粒贷”诈骗案被警方破获!朋友们一起来看看详细内容吧。

缴纳一定手续费,就能通过内部人员快速开通微粒贷?卡神小组可以肯定告诉朋友们是假的,是骗局。近日,根据卡神小组了解,ZJ省LQ市警方打掉了一个假冒微粒贷员工实施诈骗的团伙,该团伙作案一年多,涉案金额数十万万元。

当生活中遇到大额消费时囊中羞涩,或是做生意时资金周转不开的时候,很多人会通过借贷的方式来度过缺钱的难关。随着互联网金融的发展,网络借贷成了很多人的优先选择。但是,在互联网金融为我们提供便利的同时,它也成为了不法分子利用诈骗的工具。

近期,,ZJ省LQ市警方经市反诈中心指导,并在腾讯守护者计划安全团队和腾讯微众银行的大力协助下,打掉了一个冒充“微粒贷”客服实施诈骗的犯罪团伙,现场扣押手机、平板电脑等一批作案工具,抓获涉案人员10名,经初步侦查,该团伙累计作案100多起,涉案金额60余万。

急需用钱寻贷款,假客服趁虚而入。ZJ省LQ市的小Y最近就遇上了一场冒充“微粒贷”内部人员的骗局。“微粒贷”是互联网银行微众银行面向微信和手机QQ用户推出的纯线上小额信用贷款产品,但并不是每个用户都能开通,只有信用记录良好且受微众银行官方邀请的用户才能开通。小Y自己做生意,因囤货急需一笔资金。手头的资金暂时周转不开,银行贷款的限制又比较多,小Y想到了微信就能开通的小额贷款产品微粒贷。因之前在聊天群里看到过一个自称“内部人员”的人发过有关“开通微粒贷”的广告,对方声称微粒贷操作简单、放款快速。急需用钱的小叶心动不已,主动添加其为好友进行咨询办理。小Y仔细翻看了这个“内部人员”的微信,里面发布的个人信息及朋友圈状态等各类信息都很符合其职业特征,小Y很快打消了顾虑。随后,这个自称“内部人员”的人向小Y要了近三个月的网上支付流水和其它个人信息,并声称通过内部渠道快速开通是需要交纳一定手续费的。当对方给小Y发来一个带有小Y身份信息的申请贷款成功的视频,小Y如约转了5000元,随后小Y却发现自己被拉黑了,微粒贷也并没有开通。惊觉受骗的小Y立即报警求助。小Y告诉民警说:“那个号在群里挺久了,一直有发关于‘开通微粒贷’的广告,我看着很专业。我急着用钱,想花点手续费也没事,能快速办下就好了,谁知道……”说起自己的被骗经历,小Y懊悔不已。

异地联合发力,犯罪团伙一窝端。接到报警后,ZJ省LQ市公安局高度重视,刑侦大队成立专案组对此类案件进行串并侦查。在腾讯守护者计划安全团队的技术支持和微众银行的协助下,警方很快锁定了这个在SD省LC市以“微粒贷”名义实施诈骗的团伙。2018年10月26日至31日期间,,ZJ省LQ市公安局在SD省LC市对该团伙开展收网行动,当场抓获涉案人员10名,并扣押了手机、平板电脑等一批作案工具。

经警方侦查发现,该诈骗团伙组织严密、分工明确,作案一年多以来,涉案金额就达60余万元。诈骗团伙用的都是虚拟身份,窝点变化及其频繁,案件涉及全国,给侦破工作带来了一定的困难。该诈骗团伙用于作案的社交帐号,都是由专人来“养号”,诈骗团伙很少主动加人好友,同时在多种渠道发布能帮助开通“微粒贷”的广告,就是为了吸引需要资金的人主动添加其为好友。再针对受害人精心编写剧本,获得对方信任,骗取保证金、手续费等,整个诈骗过程具有很强的迷惑性。很多受害者并非没有防骗意识,而是诈骗团伙使用了一些“障眼法”,尤其是对互联网产品的理解程度不同,嫌疑人广撒网,打信息差,不明真相又不清楚产品内部逻辑的人就容易上当受骗。目前,该诈骗团伙10名犯罪嫌疑人均已被ZJ省LQ市警方依法刑事拘留,案件还在进一步侦查中。

“养号”黑产不断演化:以假乱真,让受害者放松警惕。针在对类似仿冒欺诈的案件,腾讯守护者计划安全专家杨建表示,这些实施诈骗的社交帐号都是从非法渠道购买的,通常经过长时间的“养号”,通过加群、聊天、发状态等方式积累了大量历史资料,让帐号看起来具有职业化或生活化特征,从而能够迷惑受害者,使他们放松警惕。甚至还有将受害人亲友的头像、网名、朋友圈直接搬运到自己养的账号上,再用这个号去加受害人,受害人完全无法分辨真伪。

腾讯守护者计划安全团队调查后发现,目前“养号”已经形成了完整的黑产链条,各环节分工明确。为了绕过平台的监管红线,“养号”在硬件、软件和工具等环节也在不断演化。目前,大多数互联网平台还是使用短信验证码的方式完成注册。因此,恶意注册技术提供商和恶意工具提供商,成为“养号”黑产的最上游。从源头上为恶意注册养号黑产提供相关支撑,他们通过非正常途径获取大量手机号,再利用特殊工具进行大量的恶意注册。中游是恶意注册养号实施者,他们生产出的帐号,通过下游帐号商人和代理,流转到实际的互联网违法犯罪实施者手中。这些注册成功的空号,会被交给专门的“养号”团队去打造,通过加好友、加群聊天、发布状态等方式来骗取受害者的信任。以往“养号”主要靠人工操作,效率较低。如今,在人工智能、群控技术的介入下,部分帐号变成了由智能脚本群控操作,用设计好的话术骗取受害者的钱财。

腾讯守护者计划安全团队表示,从“恶意注册”“养号”到“仿冒欺诈”,要治理这一黑色产业链,需要从源头抓起,加强对各类通信卡号的管理,真正落实实名制。腾讯公司也将持续增强识别恶意帐号的技术和策略,采取多种手段遏制恶意帐号的产生,同时建议在腾讯的平台上遭遇到诈骗的用户,通过产品中的举报功能,或者到腾讯110的小程序中进行举报。据卡神小组了解,如果用户在腾讯平台上遭遇到诈骗,可以通过产品中的举报功能,或者到腾讯110的小程序中进行举报。一经核实,腾讯将及时进行梯度处罚。情节严重者,腾讯也会及时向警方移交相关证据线索。

卡神小组总结:根据卡神小组问询肯定,微众银行有关负责人也表示,微粒贷产品没有所谓的“内部邀请渠道”,所有“微粒贷”用户均是由官方审核邀请,除借款利息外不收取任何收费,卡神小组提醒朋友们,一切有偿帮助开通“微粒贷”、提升“微粒贷额度”的行为均为诈骗。在此,卡神小组希望朋友们,不要轻易相信非官方途径发布的贷款信息,凡以平台费、包装费、保险费、手续费等各种名目事先收取费用的贷款都是诈骗,更不要向陌生帐号转账汇款,避免上当受骗。在最后,卡神小组建议朋友们在自己遇到诈骗的时候,请果断向警方办案,以寻求帮助。希望这个资料对朋友们有所帮助。

朋友们可以订阅我们卡神小组在各大媒体的专栏

办理信用卡业务请联系卡神小组在全国各省市的代理人

卡神小组-职业办卡/养卡人会员学习资料清单大全→丨详情点击这里丨

办卡/养卡/提额/套现/贷款/信用卡融资等资料下载地址 →丨详情点击这里丨

想加入我们并参加职业培训可联系卡神小组QQ:hicfp@vip.qq.com或扫码添加我们微信联系!

卡神小组旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

未经允许不得转载:卡神小组-最专业的信融职业人俱乐部 » 卡神小组来说说:诈骗团伙用”强开微粒贷”诈骗案被警方破获!

分享到:更多 ()

6

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址
  1. #4

    强开微粒贷说骗人的啊?

    快件自提王2年前 (2018-11-29)回复
    • 对啊 都是忽悠人的

      绿色流沙包2年前 (2018-11-29)回复
    • 骗局!别信~~~

      暴走兔先生2年前 (2018-11-29)回复
  2. #3

    这种骗局横行3年多了
    现在才抓。。。。??

    邪恶卡大叔2年前 (2018-11-29)回复
  3. #2

    是该抓点骗子进去了

    二九十三2年前 (2018-11-29)回复
  4. #1

    抓得好啊

    微信养号00792年前 (2018-11-29)回复

卡神小组-信融职业人/项目资金储备-培训基地

关于卡神小组联系卡神小组