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卡神小组提醒:商户用二清POS机收款却迟迟得不到资金结算中的警示!

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最近卡神小组看到一条新闻,说的是很多商家用了二清POS机结算商户日常交易,却多日没有结算。根据卡神小组了解,HB省一POS机代理商疑似跑路,受害商户集体讨说法。根据警方介入调查,发现这些被骗商户使用的均为二清POS机。今天卡神小组就来和朋友们说说商户用二清POS机收款却迟迟得不到资金结算中的警示!朋友们一起来看看详细内容吧。

做生意装台POS机,客户刷了卡,钱却到不了账,岂不急坏老板?最近,HB省数百位通过二清支付公司安装的POS机的商户因为刷卡金无法到账焦急万分。目前,警方介入调查。与该二清支付公司有代理合作关系的某一清支付公司则表示,将配合警方调查资金去向,并与该二清支付公司共同分期支付兑现,目前还在对受损商户做进一步统计。

让人心痛的是POS机刷了14万元,至今没到账。HB省BD市的H女士是个生意人,日前H女士向卡神小组反映了自己的遭遇。H女士表示,2017年10月份,该二清支付公司的业务员上门推销办理POS机,按回款时间长短有不同的优惠费率,时间越长费率越低,7天回款就可以零费率。H女士正好需要POS机,就装了一台,用于日常交易,从装上这台POS机后,H女士每月在POS机上交易的流水有30万元左右,都能正常结算回款。最近的交易是7月6日、7日、8日三天,POS机刷卡14万元。9日,就有朋友告诉H女士,这台POS机不能用了,因为回不了款。然后,H女士女士就被拉进了一个维权群,里面全是该二清支付公司安装的POS机受害者。都是刷了卡不能回款的,少则几万元,多则几十万元。H女士给当初办卡的业务员打电话,业务员也很无奈,说自己也是受害者,公司出现问题,找不到老板了,他也不知道怎么办。

在HB省XT市开饭店的L女士的遭遇和H女士类似,L女士说,2017年夏天经朋友介绍,通过该二清支付公司的业务员购买了一台POS机,装在饭店用于日常交易,费率很优惠,一直正常使用。2018年7月4日至6日,共有4笔交易4万多元通过POS机完成,按正常情况,4日刷的钱7日应该到账,可是7日没有到账,L女士给业务员打电话,业务员说好像公司出事了,老板联系不上了。这让L女士分外焦急,然后,L女士也被拉进了一个维权群。2018年7月10日,H女士、L女士和多个群里的部分受害者一起来到HB省SJZ市,希望能找到该二清支付公司的负责人,要回自己的钱。

根据卡神小组调查员调查,办公区人去屋空,受害者集体报警。2018年7月10日,根据受害者提供的线索,卡神小组调查员来到该二清支付公司的两处办公区,都是大门紧锁,人去屋空。每个办公区前都聚集了一群前来打探消息、等待回款的商户。商户们说,以前这两个办公区很热闹,为了鼓励大家多刷卡,公司会发放各种免费的餐饮券、电影券等,还经常会有一些集体活动。没想到短短几天时间,就已经人去屋空,里面该搬的都搬走了,人也不知去向。

在HB省SJZ市做建筑材料生产商W先生告诉卡神小组调查员,W先生是该二清支付公司的老客户了,2013年就装了该公司的POS机,七天回款,零费率,用了4年多了,一直比较正常,2018年5月份出现过一次返款延迟,让W先生心生警惕,于是W先生就又从银行办了一台新的POS机,平时的业务往来主要用这台新机子。2018年7月初W先生出了几天门,收钱的员工不会用新机子,又用旧的POS机刷了8500元,7天后钱没有到账,W先生收到了业务员的微信:“那台零费率的POS机暂时别刷卡了。”W先生先生感到不对,马上给业务员打电话,显示无法接通。在办公区门口等候的受害者群体中,W先生的欠款算是小额,多数人的受损金额在数万元以上,来自HB省CZ市做红枣生意的L先生刷卡11万元,做理财的郭G女士刷卡10万元,做商贸公司的肖X女士刷卡12万元……这些受损的客户建了多个维权群,目前,受害者已集体报警,希望能借助警方力量挽回损失。

收单后台指向某一清支付公司,卡神小组调查员通过国家企业信用信息系统查询该二清支付公司显示状态为存续。但是,该公司法人X某从2018年7月9日起一直处于失联状态,不仅商户联系不上,公司员工也无人可以联系得上X某。卡神小组调查员在央行网站上查询发现,该二清支付公司并未取得人民银行的支付牌照,没有收单资质。那么,POS机刷走的钱到哪儿去了呢?根据多位受害者到银行打出的流水单,对方商户显示为某一清支付公司,一家总部位于GD省SZ市的第三方支付平台。卡神小组调查员拨打某一清支付公司客服电话询问此事,客服人员表示,某一清支付公司此前和该二清支付公司是合作关系,现在已经暂停合作。针对大批客户反映的问题,会向上级反映。

不过值得庆幸的是警方已受理此事,介入调查。据卡神小组了解,该二清支付公司安装POS机不回款一事,警方已受理,并着手开始调查。此案涉及的受害者人数较多,目前报案者已有数百人;金额也比较大,根据记录,报案者的损失以几万元、十几万元居多。由于现在每天还有不少人在陆续报案中,涉及总人数与金额还无法准确统计。某以亲子服公司配合警方调查,与该二清支付公司共同分期兑现。

作为该二清支付公司的上级——被代理方对此事给予了充分重视。2018年7月15日,某一清支付公司向受损商户们出具了一份“致各POS商户”的告示,告示中表示,“自2018年7月9日起,因瀚该二清支付公司原因,导致部分商户刷卡资金未能及时到账。共同决定按照受理登记、确认未付金额、分期支付兑现的步骤予以解决上述问题。”告示要求各商户携带相关材料到该二清支付公司进行登记。

某一清支付公司一位部门负责人告诉卡神小组点差异,根据他们的调查,造成刷卡不回款的主要原因是该二清支付公司在POS机上动了手脚,利用技术手段将商家绑定的银行卡换成了自己掌控的银行卡,以此截留回款,留作他用。而一清支付公司的风控系统并未报警。目前涉及的绑定银行卡约300张,这些银行卡截留的钱去哪儿了?一清支付公司正在协助警方追查。此外,该二清支付公司的法人代表虽然失联,但公司的员工和公章尚在,可以代替法人行使权力,公司也有部分资产可以抵债。

卡神小组总结:卡神小组提醒朋友们,莫占便宜,远离二清POS机。根据卡神小组了解,被该二清支付公司动过手脚的POS机就是当前正被严查的“二清”机。卡神小组告诉朋友们,按正常POS机结算流程,结算资金会通过银联或第三方支付平台的通道直接打到POS机商家绑定的账户上,中间不经过其他账户,到账很快很安全,属于“一次清算”;而经过特殊技术处理的POS机,结算资金会先打到绑定的第三方账户,再由第三方账户向收款账户结算,这属于违规的“二次清算”。“二次清算”可以截留资金,风险很大。卡神小组知道一些朋友们喜欢贪小便宜,吃大亏。正常的POS机刷卡都有费率,该二清支付公司安装的POS机就是用“零费率”吸引商户,从中截留资金以作其他用途。卡神小组提醒POS机使用者,一定要遵守规则,不占小便宜,远离大陷阱。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #5

    忽悠菜鸡的吧

    没有好ID1个月前 (02-14)回复
  2. #4

    是呀 谁用谁知道

    太阳骑士1个月前 (02-14)回复
  3. #3

    远离二清

    咖啡包子1个月前 (02-14)回复
  4. #2

    谁会去用二清呢?图便宜么

    活久见钱1个月前 (02-14)回复
  5. #1

    二清都是雷

    淡水鱼1个月前 (02-14)回复

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