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卡神小组来说说:一直玩卡的朋友们听说过什么是POS机虚假商户吗?

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最近有不少朋友来卡神小组咨询,问的是现在很多自选商户的POS机都是真实的商户吗?有的朋友还问这些商户可以在大众点评上查到吗?很怕被银行看出商户是假的怀疑套现封卡了。关于这个问题,今天卡神小组就来和朋友们说说一直玩卡的朋友们听说过什么是POS机虚假商户吗?朋友们一起来了解下吧。

首先,我们从商户的名字上可以看出是不是虚假商户吗?

有个朋友A先生看到信用卡账单上显示WH市某超市后非常着急,因为A先生曾经在某超市消费过,看到账单显示HB省WH市某超市,所以这个某超市一定是假的,银行会看的出来。并且来询问这个商户是不是虚假商户。其实在支付公司录件后台有商户名字和商户简称,这个商户名字填写的是执照名字,但是很多商家不想自己的小票上显示执照名字,比如MCC,执照名字是JGM,但是账单还是MCC餐厅,很多餐厅都是这样,一个餐饮管理公司名下有很多品牌,都是用这个公司执照注册,但是刷卡小票不想都显示执照名字,而是品牌名字。所以,很多商户名字是查工商网查不出来的。这个就是为什么一个超市的账单有这么多个表现形式。

另外既然简称是可以商家自己取名,并且账单名字和简称是一致的,那么同样是某超市,各个连锁店财务在提交资料办POS机的时候会给出不一样的简称,所以去每个某超市刷卡出来的账单并不一定都是一样的。每次有朋友质疑名字看着假的时候应该先冷静下,因为一个支付公司,申请商户的时候名字都是可以自己写的, 就算要做假 ,干吗要把名字写得假的让使用人怀疑呢?

其次那么银行和银联是如何判定虚假商户的呢?

怀疑一个商户是假的是要有证据的,如果一个商户被支付公司认可了,那就是真的,所以支付公司商户池的商户都是真实的, 任何金融单位也不能随意的判断某商户是假的,所以银联经常会抽查商户,抽中的商户需要提交该商户的资料给银联检查,如果拿不出整套资料(营业执照,门头照片) 才可以判断假的,如果判断是假商户就会被关停。

那么银行是如何判定虚假商户呢?

银行是没有权限找支付公司索要该商户的全套资料的,但是银行可以根据商户流水判定该商户是不是正常,如果这个商户流水异常,如果在该商户刷的卡很多都恶意逾期了, 都可以判断这个商户有恶意套现嫌疑的商户,以后再有银行卡刷到这个商户会判断风险交易。

卡神小组总结:其实现在很多朋友担心商户池的商户都是大家一起刷的是不是套现商户呢?其实关于这点卡神小组可以肯定的说:是的。毕竟非经营性商户开通POS机的目的主要就是为了套现,所以商户池你们的商户用途最终还是给个人套现使用的。不过卡神小组可以告诉朋友们可以安心点的是支付公司当然也会想得到并且想的周全,所以支付公司都会监控商户流水,商户流水过大会让这个商户隐藏,让用机人刷不到,这样可以调节商户流水。因此在几年前,刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易,但是现在基本上没有这样情况发生了。不过卡神小组建议朋友们,虽然支付公司的系统都是不断改进的,但是银行对于持卡人风控力度的加强依然在加紧,卡神小组还是希望朋友们理性用卡,合理用卡,虽然信用卡可以作为我们一时的周转资金,但是并不能作为我们长期的依靠。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #5

    是的

    黄金脆皮鸡1个月前 (02-25)回复
  2. #4

    总部那里封杀虚假商户很多的

    一条小鳄鱼1个月前 (02-25)回复
  3. #3

    哈哈哈 做支付的都知道

    拜见二大爷1个月前 (02-25)回复
  4. #2

    1024

    淡水鱼1个月前 (02-25)回复
  5. #1

    套件啊

    小夜时时雨1个月前 (02-25)回复

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