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卡神提醒:关于夜间POS机刷卡养卡注意事项!

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真正会用卡玩卡的朋友们都知道,除了你晚上正规去夜店或24小时便利店消费外,自己搞机玩卡的都不会在这个时间段刷卡。因为这个时间段刷卡,如果给你跳到5411这样的商户的话你是极其容易被银行风控的。

因为除了24小时营业的那些商户之外,其他商户晚上过了9点刷卡都是属于极为不正常的,非常容易导致被冻结资金,冻结之后要提供真实资料:营业执照,真实场景,所有夜间刷过卡的人的支付声明还有很多证件文件要提交才能解冻,很麻烦。

24小时行业资料包含:加油站,便利店,KTV,酒店,会所,其他的行业资料要符合本身行业规律,一般都不会营业到晚上九点后的。

特别是封顶类商户更加严格,要控制在6点。因为很多批发市场的营业时间都是最迟六七点就关门的,要符合行业规则,办机时不能只看费率低,且要营销客户刷卡的安全性,把风控做到位,相信对于资金方面大家都会比较谨慎的。

卡神防范建议:

1、避免夜间交易除24小时便利店、KTV、酒吧等有夜间经营的商户外,其余商户正常经营时间多为8:00-20:00,请务必避免非此时段交易或查询余额。

2、避免单笔大额交易不同行业的交易额应在合理范围内,例如24小时便利店一次性交易万元以上属于不符合常规,一旦交易金额单笔超过5万以上也将被纳入风控监察范围,同时此 类卡易被“疑似伪卡”而冻结资金。

3、避免突增大笔交易 商户若往常交易金额都在一定范围内,突然一次交易猛增至几倍就易被冻结。

4、失败交易及查询余额这2种情况也纳入风控范围,所以请不要在机子上使用查询余额功能,致电银行热线或微信查询余额后再进行交易。

5、被冻结过的商户请尽量关闭终端,重新报单规范使用。

风控的严格对于代理商来说也是一种保护措施,如若遇到不可避免的被冻结资金,请大家务必认真对待积极配合,第一时间处理此类邮件,以防逾期总部不受理,另请保存好每一份的签购单及商户签名(重印无效),其余材料也需真实完整方能解冻!

卡神总结:有不少朋友和卡神反映,自己在晚上刷卡交易后导致自己的资金被冻结,而这样的情况不在少数。卡神在此提醒朋友们,晚上,特别是深夜不要在自己的机子上刷卡交易,这样极其容易让自己被风控,要解冻的话还要提交一些相证明,流程,时间,资料都是相当的繁琐。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #4

    1024

    凯宾斯基的姐4年前 (2017-03-12)回复
  2. #3

    看看

    卖膝盖的老王4年前 (2016-08-19)回复
  3. #2

    看这个还不如看看内部的资料!这个给私人的看看可以!

    常州威哥养卡4年前 (2016-08-19)回复
  4. #1

    晚上刷卡好提额,也容易封卡,对吗?

    只爱大胸之人4年前 (2016-08-18)回复

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