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卡神小组来说说:信用卡持卡人的哪些用卡行为容易被银行风控!

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银行信用卡发的卡多了,持卡人手的卡额度大了,不管平时用于个人消费或是周转资金,基本很难离开信用卡额度实时变现金。其实很多朋友都知道银行是禁止这种信用卡套现行为的。有时候人算不如银行算,还是被银行发现了持卡人使用信用卡在非法套现。今天卡神小组就来和朋友们说说信用卡持卡人的哪些用卡行为容易被银行风控!朋友们一起来了解下吧。

持卡人的五个行为很容易让银行的风控系统判定为非法套现:

一:刷卡商户太少

高频率的在一两台POS机上交易,严格遵守N小时才刷一笔的信用卡额度实时变现金方法。

二:经常半夜刷卡

半夜刷卡不是件新鲜事,但是持卡人经常半夜刷大额,还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话,那银行自然就知道持卡人是在恶意套现了。

三:刷到非正常商户

现在手机POS机很多,也就是我们常说的MPOS。MPOS使用的是商户池,如果持卡人使用MPOS刷的多,金额又不对等,那么银行也是非常容易侦测到的。如果持卡人经常在MPOS上刷卡,那简直就是在给自己埋下一个封卡冻卡的炸弹。

四:每个月低频高额刷卡

如果信用卡的额度一般是低于10%的状态,一还进去额度,马上就大额刷出来了,每个月就刷那么几次卡,那么银行对这类持卡人只有一个办法,封卡冻结。

五:经常刷整额

经常刷的金额是整数或者接近整数,而且额度都很大,会造成银行对持卡人的高度监控,。

卡神小组总结:朋友们要知道,如果自己的刷卡交易被银行认为存在非法行为,那么银行就会对持卡人的信用卡进行风控或其他的处罚时,需要提交给银行该笔交易的发票,同时,卡神小组提醒朋友们发票的抬头最好是个人。如果是公司有些银行是不认可的。卡神小组建议持卡朋友们在日常用卡时,要讲究正确的方式用卡,千万不要过度透支。毕竟信用卡用了的钱下个月还是要还款的。卡神小组想对朋友们说,要学习正确的用卡姿势,让自己成为信用卡的主人,而不是成为银行的卡奴。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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7

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  1. #7

    不错 可以转发

    电锯高手2个月前 (07-10)回复
  2. #6

    1024

    纯金小折刀2个月前 (07-10)回复
  3. #5

    1024

    咖啡包子2个月前 (07-10)回复
  4. #4

    这我都知道

    创始卡友人2个月前 (07-10)回复
  5. #3

    哈哈哈

    咚次哒次2个月前 (07-10)回复
  6. #2

    看看哦

    地卡亚之星2个月前 (07-10)回复
  7. #1

    5是智商问题

    魔都啤酒瓶2个月前 (07-10)回复

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