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卡神小组提醒:众多媒体曝光多家平台披利用聚合支付平台进行疯狂套现!

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有不少朋友都发现在团购APP上一个缺少店铺详情的注册商户,消费者却在店内消费上千元,其中或许就隐藏着一个线上套现团队以及背后的数以万计的套现者。某报记者卧底调查发现,随着互联网消费信贷产品的普及,以分享经济模式出现的第三方支付工具渐成虚拟信用卡的套现工具。而套现费率2%-15%之间。今天卡神小组就来和朋友们说说众多媒体曝光多家平台披利用聚合支付平台进行疯狂套现!朋友们一起来看看吧。

某报记者下载某团购APP,定位到自己的所在省市,搜索店铺“MLXQ”,选择支付398元并通过蚂蚁花呗付款,对方扣除8%的手续费后用支付宝转给买家366元。以上就是套现者介绍的交易方式。2017年10月16日,某报记者通过QQ、微信等渠道联系上多名套现者,他们表示可提供多个平台的套现服务,套现费率根据套现额度及软件区别从2%-15%不等。由于JD商城大多售卖自营产品,套现者购买的出行、虚拟、3C产品需要通过多级分销渠道出售,因此套现费率比蚂蚁花呗高出5-8个百分点。

那么线上套现市场规模究竟有多大?同日,某报记者搜索发现,以“花呗”、“白条”为关键词命名的QQ群就超200个,很多群都有1500个以上的成员,少数QQ群甚至还要支付“入群费”。

聚合支付涉嫌变相套现,随着有套现需求的消费者日益增多,一些以分享经济模式出现的第三方支付工具成为花呗、白条等虚拟信用卡的套现工具。2017年11月15日,某报记者下载某二维码APP进行注册,在某报记者保存好软件提供的收款二维码,并用支付宝APP支付101元后,不到一分钟,便收到扣除0.6%手续费后转入100.4元的提醒,同时某报记者的推荐人也收到0.22元的邀请分润。据了解,以某二维码为代表的套现软件主打分享经济模式,套现者可通过不断地推广和发展下线来获得分润。没有支付牌照限制的聚合支付通过第三方支付平台、合作银行和其他服务商来提供综合服务获取部分分成,但实际操作中会成为套现工具。

虽然说发现套现将终身取消使用资格,以招商银行经典版白金卡为例,持卡人可免费享受价值超2000元的增值服务,如果以生日当天消费20000元的优惠计算,套现成本仅需120元,但却能享受到超2000元的服务。在谈及套现原因时,湖南商学院法学院院长认为,信用卡本身权益带来的利益以及产生的积分收益,让不少消费者产生套现养卡的行为。

那么,看似低费率、无成本的线上套现,是否真如套现者所言不会透露信息又能赚大钱呢?当某报记者借口准备去云南,在闲鱼上看到卖家低价出售套现火车票和飞机票,就以低于市价100元的价格购买了两张火车票,却没想到卖家是套现党。曾在闲鱼上购买过低价火车票的L小姐称,因购买时向对方提供了身份证号码和手机号,仅两个多月就收到莫名催收电话。

此外,蚂蚁金服和京东均表示,若商户被检测出套现行为将终止合作,套现用户则将受到终身取消花呗使用资格、白条账户额度降低的处罚。同时,京东还强调,客户对其名下订单承担还款责任,对于出现的恶意套现、长期不还的行为,京东还会通过法律途径维护自身权益。

调查记者分析套现者或涉嫌信用卡诈骗,2017年1月,央行下发《关于开展违规“聚合支付”服务清理整治工作的通知》,规定聚合技术服务商严格定位于收单外包机构,不得从事资金结算,首单业务交易处理等核心业务;不得采集、留存商户和消费者的敏感信息。但调查记者在注册上述聚合支付软件时,需要输入身份证、手机号等。用户通过上述手段在信用卡和消费信贷产品上套现时,对实体经济没有产生拉动作用。套现行为不仅获取了储蓄方的利息空间,若用套现资金进行投资还存在非法盈利、非法吸收存款、损害正常经济秩序等违法违规行为。

卡神小组总结:国家法律有明文规定,卡神小组也告诉朋友们,如果个人利用花呗、任性付、白条等方式的套现行为是利用“虚拟信用卡”实现的,违反了银行的相关规定和国家行政法规,如果以非法占有为目的,则涉嫌信用卡诈骗罪。若商户使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,应当依规以非法经营罪论处。在最后卡神小组想对朋友们说,花呗套现第一案已经落幕,卡神小组一直提倡合理、合规、合法的去运作和操作一些项目,而不是使用直接违规的方式来进行。卡神小组想对朋友们说,只有学会创新、拼搏才能收获自己的未来,而不是通过非法途径去获利。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #6

    套花呗最便宜的是5% 就是容易被冻

    网络评论员9412832年前 (2018-02-20)回复
  2. #5

    套花呗套成这样也是没谁没谁没谁额

    魔都啤酒瓶2年前 (2018-02-20)回复
  3. #4

    套现不是有信用卡和通道刷出来就是套现

    咖啡包子2年前 (2018-02-20)回复
  4. #3

    套花呗进去的人也是被立典型的

    知识就是芝士2年前 (2018-02-20)回复
  5. #2

    都是牛逼一般的人物

    阿格蒙多2年前 (2018-02-20)回复
  6. #1

    聚合支付现在已死

    神奇的韭菜2年前 (2018-02-20)回复

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