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卡神小组提醒:2017年8月21日银行卡境外交易外汇管理系统正式上线运行!

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自2017年8月21日起境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上的消费交易信息要按外汇局规定报送。外汇局发布通知,自2017年8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。也就是说,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。关于这条消息的发布,可谓是国家打响反洗钱之战的重要一步。今天卡神小组就来和朋友们说说2017年8月21日银行卡境外交易外汇管理系统正式上线运行!朋友们一起来了解下吧。

2017年6月初,外汇局发布新规,要求在2017年9月1日起境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。卡神小组获悉,外汇局综合司于2017年8月21日发布《关于银行卡境外交易外汇管理系统上线有关工作的通知》。通知称,外汇局将于2017年8月21日至31日开展银行卡管理系统试运行工作。自2017年8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。

发卡行21日前应具备报送境外交易信息条件,银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,不用个人申报,个人境外正常刷卡消费并不受此影响。通知明确,各外汇分局应于2017年8月21日前完成对辖内发卡行的验收工作。发卡行应于2017年8月21日前完成网络配置、客户端环境设置、用户维护等工作,并通过外汇局银行信息门户网登录银行卡管理系统(银行版)中完成基本信息维护。

当前,银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。据卡神小组了解,在外汇管制的背景下,此前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。新规执行后,若有异常境外消费,很可能被视为有洗钱嫌疑,会被重点关注。

值得关注的是,支付宝等非银支付不在信息采集范围。许多普通持卡人担心今后自己在境外刷卡“买买买”会受限制,事实上完全不必有这种担心。外汇局有关负责人此前表示,开展银行卡境外交易信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无须另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人的信息安全。

值得一提的是,外汇局信息采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易。因此,支付宝、微信钱包等非银支付不属于信息采集范围。

朋友们需要注意的是,未通知支付机构暂停外汇海外扫码支付。有个别媒体发布消息称,现阶段境外扫码支付市场还处于监管空白地带,所以央行很快将下令暂停所有涉及外汇的海外扫码支付业务。对此传言,国家外汇局表示,外汇局未通知支付机构暂停涉及外汇的海外线下扫码(二维码支付)业务。自2015年《国家外汇管理局关于开展支付机构跨境外汇支付业务试点的通知》发布以来,国家外汇管理局要求支付机构严格按照《通知》要求,基于经常项目可兑换原则及交易真实性、合规性原则办理业务。

国家外汇管理局还表示,下一步将严格落实金融服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革的总体任务,继续坚持支持跨境电子商务发展、便利跨境交易、防范跨境资金流动风险的原则,通过不断完善制度规范和监管手段,强化对支付机构及其签约商户真实性审核的监管力度,规范跨境电子商务外汇支付秩序,并积极支持支付机构合规经营、健康发展。

业内人士指出,正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当,我国外管局近年来也是正在加大管制力度。今后原本无限制的境外消费,如今一旦超过1000元就会被自动统计,而若长期有超过1000元的境外消费,很有可能视为有洗钱嫌疑,到时就会被重点关注。

卡神小组总结:在卡神小组看来,支付宝和微信原本就属于监控地带,数字化时代的支付模式有着永久的数据存留。卡神小组提醒那些还想借支付宝或微信来打擦边球的朋友们,擦边球这种原先属于边缘地带的事情正在被国家逐渐挤压掉生存空间,卡神小组认为,随着国家各类监控系统的上线,未来涉及金融的一切都将会被严格监管。只有遵纪守法,拥有专业能力,才是赚钱的第一基础。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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  1. #9

    1024

    300年酱油男2年前 (2017-09-14)回复
  2. #8

    鳄鱼说日文,,,爷要骂你的

    阿格蒙多2年前 (2017-09-14)回复
  3. #7

    索蒂斯奈。。

    一条小鳄鱼2年前 (2017-09-14)回复
  4. #6

    这个好专业呢

    UK獒犬养殖户2年前 (2017-09-14)回复
  5. #5

    每天来看看

    百伦天华1792年前 (2017-09-14)回复
  6. #4

    支持,只能支持啊

    马路伢子2年前 (2017-09-14)回复
  7. #3

    太平赚点钱就好了

    那霸征服者2年前 (2017-09-14)回复
  8. #2

    真是严格到爆表啊

    披萨PUPI2年前 (2017-09-14)回复
  9. #1

    沙发

    二九十三2年前 (2017-09-14)回复

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